近期，為進(jìn)一步落實淮安市對校外培訓(xùn)機構(gòu)推出的資金監(jiān)管制度工作，工行淮安城北支行高度重視、迅速行動，全力開展教培機構(gòu)客戶營銷工作，同時優(yōu)化監(jiān)管戶開戶流程，提高客戶辦理效率。
加強事前準(zhǔn)備，提高整體業(yè)務(wù)水平。該行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，第一時間組織各網(wǎng)點全面學(xué)習(xí)整體業(yè)務(wù)的辦理流程，并要求對公柜員能熟練掌握監(jiān)管戶開戶流程，縮短業(yè)務(wù)辦理時間，切實做到讓客戶“最多再跑一次”，堅決杜絕讓客戶多跑、多寫、多提供資料。同時，城北支行積極與文旅局溝通對接，從源頭上了解和獲取最新的監(jiān)管政策以及要求，積極聯(lián)系市分行，結(jié)合淮安市政策實際要求，完善資金監(jiān)管業(yè)務(wù)相關(guān)手續(xù)和流程。
加強事中跟蹤，周密部署流程。教培資金監(jiān)管平臺依托專業(yè)科技系統(tǒng)和資金管理服務(wù)手段，為教育管理部門和教育培訓(xùn)機構(gòu)提供全方位培訓(xùn)資金監(jiān)督管理服務(wù)。作為監(jiān)管銀行，不僅要保障學(xué)生、家長及教職工的合法權(quán)益，也要保證教培機構(gòu)資金的合理流動。城北支行兵分兩路，一方面要求網(wǎng)點強化精細(xì)化服務(wù)，與客戶提前確認(rèn)好對公開戶時間。另一方面，城北支行公司科安排專人與校外培訓(xùn)機構(gòu)負(fù)責(zé)人和文旅局接洽，合理統(tǒng)籌監(jiān)管戶三方協(xié)議蓋章流程，用專業(yè)的服務(wù)來贏得教培機構(gòu)、文旅局的信任。
加強事后總結(jié)，強化合規(guī)經(jīng)營。在監(jiān)管戶營銷、開戶過程中遇到的問題，城北支行利用夕會組織相關(guān)員工進(jìn)行探討，并建立監(jiān)管戶電子臺賬，及時與客戶溝通賬戶使用情況。同時，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理相關(guān)制度規(guī)定，夯實第一道防線合規(guī)履職，嚴(yán)格執(zhí)行加強型盡職調(diào)查要求，有效防范單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險，杜絕涉案帳戶，確保賬戶類重大風(fēng)險事件“零”發(fā)生。
