2023年以來(lái)，工行大同南環(huán)路支行認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家反洗錢政策制度，創(chuàng)新工作方式方法，不斷夯實(shí)反洗錢基礎(chǔ)，切實(shí)履行反洗錢工作職責(zé)，下足細(xì)功反洗錢水平進(jìn)一步提高。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)。該行加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)敏感性和業(yè)務(wù)技能學(xué)習(xí)培訓(xùn)，經(jīng)常對(duì)洗錢的危害及反洗錢的意義進(jìn)行學(xué)習(xí)，提高員工思想認(rèn)識(shí)，從而進(jìn)一步強(qiáng)化員工反洗錢意識(shí)。掌握開(kāi)戶業(yè)務(wù)流程，對(duì)新開(kāi)戶客戶除聯(lián)網(wǎng)核查外，對(duì)于無(wú)法識(shí)別客戶是否本人時(shí)，要求其出示相關(guān)輔助證明，提高對(duì)客戶的身份識(shí)別技巧和冒用他人身份證件開(kāi)立銀行賬戶的識(shí)別能力，做好對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示，自覺(jué)抵制違規(guī)操作行為。
履職盡責(zé)，控制風(fēng)險(xiǎn)。該行進(jìn)一步提升現(xiàn)場(chǎng)管理人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和履職能力，對(duì)業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性嚴(yán)格把關(guān)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程控制，加強(qiáng)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)把控力，尤其加強(qiáng)新開(kāi)戶、網(wǎng)銀注冊(cè)、大額轉(zhuǎn)賬匯款等業(yè)務(wù)審核力度，嚴(yán)格執(zhí)行“身份核查、親見(jiàn)親簽、風(fēng)險(xiǎn)提示”制度，落實(shí)客戶對(duì)賬、核實(shí)預(yù)留電話等相關(guān)制度要求，防止客戶冒用他人身份證開(kāi)戶的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。
完善資料，真實(shí)合規(guī)�？蛻羯矸葑R(shí)別及信息完善工作是反洗錢工作的重中之重。該行要求員工嚴(yán)格按制度要求及業(yè)務(wù)流程，認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別及客戶信息維護(hù)工作。嚴(yán)格審核開(kāi)戶客戶身份真實(shí)性，尤其是持異地證件的客戶，現(xiàn)場(chǎng)詢問(wèn)客戶開(kāi)戶用途，在本地地址，工作單位，進(jìn)一步核實(shí)判斷客戶身份,確保相關(guān)資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。嚴(yán)防因身份識(shí)別工作落實(shí)不到位導(dǎo)致的洗錢風(fēng)險(xiǎn)隱患。
加強(qiáng)宣傳，提升客戶自我保護(hù)意識(shí)。該行積極開(kāi)展反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)履行反洗錢法定義務(wù)的責(zé)任感。利用發(fā)放宣傳折頁(yè)、深入周邊社區(qū)等方式持續(xù)開(kāi)展反洗錢宣傳，努力營(yíng)造反洗錢的社會(huì)氛圍。
