2023年以來，工行大同南關(guān)支行不等不靠早部署快行動，搶抓市場機遇，以產(chǎn)品為抓手、以創(chuàng)新為主線，深挖個人理財領(lǐng)域市場需求潛力，細研新興產(chǎn)品創(chuàng)收渠道，千方百計抓好挖潛和創(chuàng)收，因客施策無縫對接產(chǎn)品個人理財業(yè)務(wù)，以銀客雙贏促進個人理財業(yè)務(wù)快速發(fā)展，贏得客戶信賴。
深研細分客戶無縫對接理財產(chǎn)品。該行從個人客戶營銷系統(tǒng)中，仔細研究客戶資金運作規(guī)律，以及既有的投資渠道，按照其風險偏好，做出與該行理財產(chǎn)品契合的理財規(guī)劃，贏得客戶認可，同時持續(xù)跟進理財收益情況，以過細的工作努力實現(xiàn)客戶的收益最大化，從而贏得客戶的信賴，并實現(xiàn)以點帶面擴大客戶規(guī)模，做大理財覆蓋面的效果。
繼續(xù)做好工銀理財產(chǎn)品持續(xù)營銷。工銀理財產(chǎn)品作為維護該行中高端客戶的有力抓手，在滿足客戶現(xiàn)金管理及流動性需求的基礎(chǔ)上，持續(xù)貢獻了較高的中間業(yè)務(wù)收入；該行把握好該產(chǎn)品流動性強、收益穩(wěn)定、安全性高的產(chǎn)品特點，全力拓展市場，做大該產(chǎn)品規(guī)模，增加全轄中間業(yè)務(wù)收入，進一步鞏固該行個人理財業(yè)務(wù)的優(yōu)勢地位，全面提升金融資產(chǎn)規(guī)模。
加強創(chuàng)新型掛鉤類產(chǎn)品銷售推動。緊緊抓住總行推出的工銀系列型理財產(chǎn)品，利用該產(chǎn)品風險低并有機會為客戶創(chuàng)造最大程度收益的特點，積極外拓新客戶新資金，挖掘拓展客戶的潛力。
用好固定收益類等產(chǎn)品資源。重點把握添利保、鑫添益、鑫穩(wěn)利等期次等產(chǎn)品穩(wěn)健的特征，積極營銷，成為個人理財產(chǎn)品增長的主要來源，也成為個人金融資產(chǎn)的有力支撐。
進一步加強合規(guī)銷售。理財產(chǎn)品合規(guī)銷售一直是監(jiān)管機構(gòu)的重點監(jiān)管內(nèi)容，結(jié)合銀監(jiān)會《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》和該行《個人理財產(chǎn)品銷售管理辦法》等相關(guān)制度規(guī)定，嚴格規(guī)范售前、售中、售后各環(huán)節(jié)銷售行為，認真查找日常工作中存在的隱患，加強業(yè)務(wù)培訓，及時化解各項違規(guī)操作及經(jīng)營風險。
