25日晚,麓谷科技支行組織開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)案件學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí)研討。
一是加強(qiáng)對(duì)員工的道德約束。加強(qiáng)對(duì)客戶信息管理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理等崗位人員的法制教育和職業(yè)素養(yǎng)教育,組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)法律及相關(guān)制度;加大對(duì)此類案件的懲處力度,加重員工違規(guī)的機(jī)會(huì)成本。
二是加強(qiáng)員工行為管理。定期通過(guò)排查、走訪、調(diào)研等形式監(jiān)測(cè)員工異常行為,關(guān)注員工八小時(shí)以外的生活狀況,若發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)賭博、違規(guī)投資等現(xiàn)象,確保及時(shí)干預(yù),必要時(shí)調(diào)離重要崗位,有效遏制員工因不良嗜好、資金短缺挪用客戶資金的情況。
三是加強(qiáng)重點(diǎn)崗位流程及制度建設(shè)。例如,制定系統(tǒng)使用細(xì)則,明確何種崗位人員、何種業(yè)務(wù)可以使用系統(tǒng),明晰使用權(quán)限和責(zé)任人;不得代客辦理業(yè)務(wù),大額業(yè)務(wù)需要雙人復(fù)核等。強(qiáng)化崗位制衡機(jī)制,嚴(yán)格落實(shí)授權(quán)管理,堅(jiān)決杜絕業(yè)務(wù)處理“一手清”,防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
四是加強(qiáng)重點(diǎn)客群的監(jiān)測(cè)及教育。對(duì)容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的老年客群業(yè)務(wù),要做好監(jiān)測(cè),及時(shí)查看業(yè)務(wù)流程的規(guī)范性和合規(guī)性,同時(shí)針對(duì)老年客群進(jìn)行宣傳教育,提升老年人的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
通過(guò)這次學(xué)習(xí),我們作為金融行業(yè)的工作人員,要遵紀(jì)守法,做好自己的本職工作,切勿動(dòng)歪心思,切勿抱僥幸心理,若因自己的一時(shí)糊涂而觸犯了法律的紅線,必將為自己的行為承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。案例中的人員最終因自己的任性而為觸碰法律底線,不但工作難保,還將自己推上犯罪的道路,法網(wǎng)恢恢,疏而不漏。因此,無(wú)論是何種職業(yè),都應(yīng)恪守國(guó)家法律,用好手中的權(quán)力,堅(jiān)決做到存戒懼、知敬畏、守底線。