近年來國際金融機(jī)構(gòu)面臨的最嚴(yán)重的頻率最高的犯罪活動(dòng)之一便是反洗錢活動(dòng),作為與金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期打交道且工作在銀行的一名工作人員來說,讓我深知反洗錢的重要性。洗錢活動(dòng)不僅會(huì)幫助違法犯罪活動(dòng)逃避法律的制裁,而且還會(huì)滋生多種犯罪的發(fā)生,擾亂正常和良好的社會(huì)秩序以及金融秩序,破壞社會(huì)的公平競(jìng)爭(zhēng)和公眾道德。那么就需要我們?cè)鰪?qiáng)反洗錢意識(shí),工行張家口赤城支行提醒可以從以下幾方面著手防范。
一、充分了解和識(shí)別客戶。作為辦理業(yè)務(wù)的柜臺(tái)人員,每天面對(duì)著形形色色的客戶,一種是不斷抓好“新增戶”,進(jìn)行身份識(shí)別、嚴(yán)格按照反洗錢制度規(guī)定,能夠完整地,真實(shí)有效地了解客戶資料,及時(shí)進(jìn)入人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)并且錄入客戶身份信息,驗(yàn)證客戶信息真?zhèn),保證新增客戶的數(shù)據(jù)質(zhì)量;另一種是抓好“存量客戶”身份治理,客戶到店辦理業(yè)務(wù)時(shí),抓住鍥機(jī)主動(dòng)完善客戶信息,對(duì)客戶身份資料有存疑的,重新識(shí)別客戶身份,做到完善真實(shí),積極聯(lián)系客戶,通過電話回訪、短信提醒等方式識(shí)別客戶。
二、加強(qiáng)監(jiān)督和檢查。辦理業(yè)務(wù)時(shí),想清楚該交易是否合規(guī),對(duì)尤其是大額交易,如大額存單的反交易是否合規(guī)操作,是否填寫大額存取款登記表,上面金額應(yīng)對(duì)負(fù)責(zé)人是否簽字,對(duì)必要要素沒有填寫及時(shí)整改補(bǔ)拍,能夠切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度,彌補(bǔ)后續(xù)操作引來不必要的麻煩和反洗錢操作過程中存在的漏洞。
三、積極宣傳反洗錢工作。銀行外面可以懸掛反洗錢宣傳橫幅和張貼標(biāo)語以及海報(bào),利用電子屏幕,LED燈循環(huán)播放反洗錢宣傳標(biāo)語,為到店客戶提供反洗錢宣傳單及首測(cè)供客戶閱讀瀏覽,普及反洗錢知識(shí),從而幫助客戶樹立法律意識(shí)。加強(qiáng)員工培訓(xùn),利用晨會(huì)或是夕會(huì)時(shí)間為員工講解反洗錢規(guī)章制度,針對(duì)不同崗位、業(yè)務(wù)組織開展多層次、多渠道、多形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。