近日工行衡水河西支行組織員工學(xué)習(xí)了《關(guān)于信用卡現(xiàn)金分期貸款資金違規(guī)使用的風(fēng)險(xiǎn)提示》,本次學(xué)習(xí)警示員工違規(guī)使用信用卡現(xiàn)金分期貸款資金具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性,不僅侵害銀行信貸資金和持卡人財(cái)產(chǎn),違反規(guī)章制度,受到監(jiān)管處罰,還會(huì)對(duì)國家金融資產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅。案例中違規(guī)使用信用卡分期貸款主要用于以貸還貸、出借資金、流入禁止性領(lǐng)域,虛增業(yè)績、異常消費(fèi)等。通過學(xué)習(xí),讓員工提高思想認(rèn)識(shí),守底線、知敬畏,杜絕員工違規(guī)使用信用卡行為發(fā)生。
一、加強(qiáng)員工警示教育。加強(qiáng)員工思想教育,告誡員工違規(guī)使用信用卡分期貸款的危害,還有可能觸碰監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)。要培養(yǎng)員工自覺執(zhí)行規(guī)章制度,樹立良好的職業(yè)道德意識(shí),構(gòu)筑堅(jiān)固的防腐防變道德底線,增強(qiáng)廉潔從業(yè)意識(shí),提升職業(yè)道德水平。
二、加強(qiáng)員工行為排查。格長要結(jié)合員工日常消費(fèi)、日常行為進(jìn)行排查,徹底消失風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)所有員工的信用卡分期情況進(jìn)行全面排查,著力排查重要崗位人員,采取與員工約談、取證、核查資金流向等多種措施,防范違規(guī)使用信用卡分期貸款資金。
三、加強(qiáng)員工規(guī)范管理。加強(qiáng)對(duì)員工用卡行為的監(jiān)測,對(duì)于異常用卡要及時(shí)調(diào)額,或收回貸款,確保貸款資金安全。要做到規(guī)范制度、嚴(yán)格程序,防范風(fēng)險(xiǎn),提高員工的合規(guī)操作意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),筑牢員工心中的風(fēng)險(xiǎn)屏障,使案防合規(guī)警鐘長鳴。