近年來，由于銀行賬戶及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的不斷增加，為進(jìn)一步打擊犯罪、保障金融安全、有效提升客戶服務(wù)水平，工行長治捉馬東街支行根據(jù)上級行個金部《關(guān)于做好個人結(jié)算賬戶新模式回訪工作的通知》精神，要求個人客服經(jīng)理通過網(wǎng)點(diǎn)PBMS系統(tǒng)按照回訪流程，扎扎實實做好個人結(jié)算賬戶新模式回訪工作。
一 責(zé)任落實到人、實行專項考核
年初，根據(jù)上級行個金部門郵件要求，捉馬東街支行規(guī)范和加強(qiáng)了個人結(jié)算賬戶新模式回訪工作，該行及時成立了由分管個金工作的副行長為組長，中層管理人員為副組長，全體個金客服經(jīng)理為組員的《捉馬東街支行個人結(jié)算賬戶新模式回訪工作領(lǐng)導(dǎo)小組》，并且明確指導(dǎo)定各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，個人客戶經(jīng)理為具體回訪責(zé)任人，責(zé)任到人專項考核制度的落實，有效防范了新開戶涉案風(fēng)險，強(qiáng)力維護(hù)和保障了客戶的合法權(quán)益，
二做好賬戶回訪、消除事故萌芽。
按照上級行《關(guān)于做好個人結(jié)算賬戶新模式回訪工作的通知》要求，對于新開戶的個人客戶，于新開戶次日必須進(jìn)行及時回訪，在回訪過程中，對未接聽電話或行為異常的客戶應(yīng)當(dāng)及時對賬戶進(jìn)行控制，同時要標(biāo)注清楚管控原因，并且做好回訪記錄、電話錄音及客戶解釋工作，防止不法之徒利用新開立的銀行賬戶進(jìn)行洗錢、賭博、詐騙活動，要求客服經(jīng)理將網(wǎng)點(diǎn)回訪的情況按周上報，遇到的問題及困難進(jìn)行復(fù)盤分析，保證回訪工作高質(zhì)量開展。
三 防范金融風(fēng)險、加大檢查力度。
在做好客戶回訪工作的同時，捉馬東街支行通過對個人客戶經(jīng)理的日常工作進(jìn)行合規(guī)教育提示，不斷提高個人客服經(jīng)理業(yè)務(wù)素質(zhì)，要求個人客服經(jīng)理合規(guī)履職、尤其是在開立個人賬戶時，查驗證件是否齊全、信息是否核對一致，在與客戶交流當(dāng)中要了解客戶開戶目的，賬戶是否自己使用、是否存在虛假開戶、是否存在出租出借賬戶行為，嚴(yán)禁在辦理開戶業(yè)務(wù)時私自減少流程等違規(guī)行為的發(fā)生，該行平時還加大了對個人客戶經(jīng)理合規(guī)行為的培訓(xùn)和檢查力度，保證每一個員工都能在合法合規(guī)的前提下開展工作。
