為統(tǒng)籌做好國家外匯管理局2023年總分行一體化現(xiàn)場檢查迎檢工作，促進(jìn)外匯業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，進(jìn)一步加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)合規(guī)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，深化整治工作。工行鎮(zhèn)江京口支行周密安排，扎實(shí)推進(jìn)，于近期組織全行開展運(yùn)行管理專業(yè)條線外匯業(yè)務(wù)自查工作。
一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。從業(yè)人員要結(jié)合業(yè)務(wù)現(xiàn)場，以及外匯政策，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控力度，確保外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性。關(guān)于外匯業(yè)務(wù)相關(guān)新政策，要求各網(wǎng)點(diǎn)政策傳達(dá)到位，在確保合規(guī)前提下，進(jìn)一步提升支行展業(yè)能力和服務(wù)水平。提示各網(wǎng)點(diǎn)圍繞《資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引》做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)上級行下發(fā)至e辦公群里的最新外匯業(yè)務(wù)提示，及時(shí)做好學(xué)習(xí)歸納。 對于上級行組織的相關(guān)外匯培訓(xùn)班，如銀行經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理政策線上培訓(xùn)等，要求網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理應(yīng)學(xué)盡學(xué)。
二是加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核。認(rèn)真落實(shí)國際業(yè)務(wù)盡職調(diào)查工作，做好客戶準(zhǔn)入審查，兼顧形式與實(shí)質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)把控，密切關(guān)注客戶資金收付變動情況及交易背景的一致性和邏輯性，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，如辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶開戶業(yè)務(wù)時(shí)，注重開戶資料完整性，有外匯管理局?jǐn)?shù)字外管平臺查詢打印的客戶主體檔案信息結(jié)果，并與開戶資料一并留存手續(xù)齊全。辦理資本金業(yè)務(wù)，操作中嚴(yán)格按照資本金賬戶管理辦法，及時(shí)在系統(tǒng)中進(jìn)行了業(yè)務(wù)申報(bào)反饋，正常進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理。
三是強(qiáng)化資格管理。全面梳理客服經(jīng)理關(guān)鍵崗位情況，要求支行嚴(yán)格按照最新崗位輪換規(guī)定保持外匯客服經(jīng)理隊(duì)伍的穩(wěn)定性。同時(shí)嚴(yán)格外匯客服經(jīng)理的準(zhǔn)入，按照崗位設(shè)置要求，進(jìn)行輪崗工作。建立外匯從業(yè)人員準(zhǔn)入機(jī)制，強(qiáng)化持證上崗，目前全支行客服經(jīng)理均已取得外匯準(zhǔn)入資質(zhì)。
