為進(jìn)一步落實(shí)單位結(jié)算賬戶和反洗錢管理要求，全面壓降對公賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)，深入打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪行為，工行淮安清江支行高度重視新開賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作，認(rèn)真落實(shí)市分行文件精神，做實(shí)做細(xì)單位結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查與管理工作。
高度重視，迅速落實(shí)。按照市分行有關(guān)賬戶治理工作要求，針對市分行提取的2022年10月以來所有新開賬戶明細(xì)，該行迅速安排專人開展清單式梳理排查，通過前臺預(yù)留信息、影像系統(tǒng)、e企查等多種渠道，對當(dāng)初開戶意愿、后期賬戶管理等方面進(jìn)行核查，保證賬戶排查的有效性。
全面覆蓋，重點(diǎn)排查。該行根據(jù)賬戶開立時(shí)間，由近及遠(yuǎn)，逐戶排查，重點(diǎn)排查內(nèi)容包括開戶資料是否完整合規(guī)、開戶是否他人代辦；法人聯(lián)系方式是否真實(shí)有效、法人是否失聯(lián)，法人是否存在一人注冊多家企業(yè)的現(xiàn)象；盡職調(diào)查是否真實(shí)合規(guī)；是否存在開戶后立即調(diào)整網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額的現(xiàn)象，網(wǎng)銀限額設(shè)置是否合規(guī)合理。通過對事中、事后的再次回顧和審核，保證賬戶排查的全面性。
實(shí)時(shí)跟進(jìn)，強(qiáng)化管理。該行將以此次排查作為契機(jī)，后期持續(xù)跟進(jìn)，滾動(dòng)式做好對公賬戶自查工作，切實(shí)提高賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查效率和質(zhì)量，嚴(yán)格防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。對排查中發(fā)現(xiàn)的可疑賬戶應(yīng)及時(shí)做好降額或管控措施，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，要求相關(guān)人員把好開戶審核關(guān)，要將開戶盡職調(diào)查做實(shí)，不能流于形式，從源頭上把控風(fēng)險(xiǎn)，確保對公賬戶的質(zhì)量。要規(guī)范賬戶開戶操作，確保賬戶功能與風(fēng)險(xiǎn)識別水平相匹配，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、高效運(yùn)營。
下一步，淮安清江支行將持續(xù)做好單位結(jié)算賬戶開立、使用、注銷全生命周期管理，嚴(yán)控賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。
