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國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行監(jiān)察部等部門
關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理意見(jiàn)的通知
國(guó)辦發(fā)〔2011〕25號(hào)
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府,國(guó)務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu):
人民銀行、監(jiān)察部、財(cái)政部、商務(wù)部、稅務(wù)總局、工商總局、預(yù)防腐敗局《關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理的意見(jiàn)》已經(jīng)國(guó)務(wù)院同意,現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們,請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
國(guó)務(wù)院辦公廳
二○一一年五月二十三日
關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理的意見(jiàn)
人民銀行 監(jiān)察部 財(cái)政部 商務(wù)部
稅務(wù)總局 工商總局 預(yù)防腐敗局
近年來(lái),適應(yīng)信息技術(shù)發(fā)展和小額支付服務(wù)市場(chǎng)創(chuàng)新的客觀需要,商業(yè)預(yù)付卡市場(chǎng)發(fā)展迅速。商業(yè)預(yù)付卡以預(yù)付和非金融主體發(fā)行為典型特征,按發(fā)卡人不同可劃分為兩類:一類是專營(yíng)發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行,可跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨法人使用的多用途預(yù)付卡;另一類是商業(yè)企業(yè)發(fā)行,只在本企業(yè)或同一品牌連鎖商業(yè)企業(yè)購(gòu)買商品、服務(wù)的單用途預(yù)付卡。總體看,商業(yè)預(yù)付卡在減少現(xiàn)鈔使用、便利公眾支付、刺激消費(fèi)等方面發(fā)揮了一定作用。同時(shí),商業(yè)預(yù)付卡市場(chǎng)也存在監(jiān)管不嚴(yán)、違反財(cái)務(wù)紀(jì)律、缺乏風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制、公款消費(fèi)和收卡受賄等突出問(wèn)題,嚴(yán)重?cái)_亂了稅收和財(cái)務(wù)管理秩序,助長(zhǎng)了腐敗行為。為規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理、嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)反腐倡廉,現(xiàn)提出如下意見(jiàn):
一、明確職責(zé),加強(qiáng)管理
強(qiáng)化對(duì)商業(yè)預(yù)付卡發(fā)卡人的管理,是規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理的首要環(huán)節(jié),必須進(jìn)一步明確部門職責(zé),落實(shí)分類監(jiān)管。人民銀行要嚴(yán)格按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào))的規(guī)定,加強(qiáng)對(duì)多用途預(yù)付卡發(fā)卡人的監(jiān)督檢查,完善業(yè)務(wù)管理規(guī)章,維護(hù)支付體系安全穩(wěn)定運(yùn)行。未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn),任何非金融機(jī)構(gòu)不得發(fā)行多用途預(yù)付卡,一經(jīng)發(fā)現(xiàn),按非法從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)予以查處。對(duì)商業(yè)企業(yè)發(fā)行的單用途預(yù)付卡,商務(wù)部門要強(qiáng)化管理,抓緊制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),適時(shí)出臺(tái)管理辦法。金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn),不得發(fā)行預(yù)付卡。
二、健全制度,規(guī)范行為
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