在金融領域，如何實現(xiàn)高效客戶管理，節(jié)省人力資源？民生銀行“i民生”協(xié)同辦公平臺用一張表，達成了這樣的管理目標。
過去，無論是經(jīng)營機構(gòu)還是客戶經(jīng)理，維護客戶缺乏數(shù)字化、可視化的工具，條線跟蹤客戶維護進展及營銷數(shù)據(jù)往往依靠手工臺賬，不僅更新不及時還易出錯，也耗費了大量人力資源。
由此，民生銀行昆明分行設計i民生多維表格搭建小微業(yè)務工作臺，線上化協(xié)同跟進小微客戶及項目開發(fā)進展，有效降低內(nèi)部溝通成本，助力小微業(yè)務規(guī)模增長。
一、差異化配置權限，保證數(shù)據(jù)安全
通過多維表格搭建的小微工作臺，分行可以為條線管理部門、經(jīng)營機構(gòu)實現(xiàn)權限分隔。例如，在多維表格配置相關查看編輯權限，僅條線管理部門人員可管理整個小微工作臺表格，管理層可以閱讀和編輯本機構(gòu)的相關數(shù)據(jù)，客戶經(jīng)理僅可閱讀和編輯本人的相關數(shù)據(jù)，有效保護分行的營銷客群及客戶的信息安全。
二、數(shù)據(jù)通報自動化，及時跟進營銷進展
在i民生多維表格中，分行成員能夠隨時與所有同事溝通，通過@實現(xiàn)人員任務分配，有效節(jié)約溝通成本，及時推進項目進展。共享式云協(xié)作也能夠讓分行及時掌握客戶營銷進展的詳細情況，幫助客戶經(jīng)理的日扎帳更加精細與可視化。大家的信息數(shù)據(jù)都在一張多維表格中呈現(xiàn)，消除信息孤島的同時，也節(jié)省了統(tǒng)計數(shù)據(jù)的時間。
通過在多維表格中設置自動化數(shù)據(jù)邏輯，成員可每日接收到來自機器人的數(shù)據(jù)通報推送。不僅數(shù)據(jù)進展更新可以即時更新，利用多維表格的儀表盤功能還能可視化呈現(xiàn)業(yè)務數(shù)據(jù)，讓數(shù)據(jù)更直觀、更生動。
三、流程進展一表化，提升數(shù)據(jù)化營銷效益
一級分行與分支機構(gòu)的信息協(xié)同是營銷進展中的重要環(huán)節(jié)。通過i民生多維表格小微工作臺，實現(xiàn)營銷白名單信息同步，并在多維表格中編輯設計需要經(jīng)營機構(gòu)跟進反饋的內(nèi)容。經(jīng)營機構(gòu)人員在實時反饋后，也能夠在表格上同步更新，分行人員能夠隨時查看，雙方的流程進展“一表可見”，有效提升小微業(yè)務的數(shù)據(jù)化營銷有效性。
通過打造多維表格小微工作臺，各項繁瑣且具有時效性的任務得到了更好地應對與處理，也為各小微條線的工作人員培養(yǎng)了及時更新、同步進展的良好工作習慣，保證了工作的穩(wěn)步展開，實現(xiàn)增長提效。通過“一表可見”，民生銀行昆明分行小微業(yè)務實現(xiàn)了高質(zhì)量發(fā)展，因此也榮獲“小微有貸微力神杯”“小微客戶綜合服務項目優(yōu)秀分行”“小微APP卓越服務獎”等行內(nèi)獎項。目前，該案例正逐步在全行范圍內(nèi)推廣應用，助力業(yè)務高效安全發(fā)展。
