近年來(lái),電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新,形勢(shì)復(fù)雜嚴(yán)峻,不法分子利用客戶資金周轉(zhuǎn)困難,急需用資金,加之向正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款,門(mén)檻高、手續(xù)繁瑣,時(shí)間不定的心理,引導(dǎo)對(duì)公結(jié)算客戶以提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照或支付介質(zhì)為前提,給予高額度信用卡和貸款支持。不法分子以此種方式利用對(duì)公結(jié)算賬戶實(shí)施違法行為,而上述企業(yè)法人風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄,為取得高額度信用卡輕易相信陌生人,將支付介質(zhì)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件郵寄給他人使用,保管不當(dāng)造成賬戶涉詐。
作為一線服務(wù)工作者,必須深刻把握“合規(guī)”的根本性質(zhì)和“企業(yè)”發(fā)展變化,始終以“合規(guī)”為“基礎(chǔ)點(diǎn)”、以抓實(shí)干為“關(guān)鍵點(diǎn)”、以嚴(yán)紀(jì)律為“核心點(diǎn)”,永葆“業(yè)務(wù)合規(guī)”的先進(jìn)性,以“永遠(yuǎn)在路上”的堅(jiān)韌執(zhí)著找準(zhǔn)“服務(wù)客戶”“坐標(biāo)”方向,在“精品分行”新征程上贏得客戶滿意。
找準(zhǔn)理想信念的“坐標(biāo)系”。理想信念是工作的靈魂,理論上保持清醒,思想上持續(xù)進(jìn)步,工作上才能保證堅(jiān)定。長(zhǎng)治分行持續(xù)認(rèn)真做好警示教育培訓(xùn)工作,常態(tài)化定期做好單位結(jié)算賬戶相關(guān)板塊的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),進(jìn)一步提升和加強(qiáng)一線客服經(jīng)理的賬戶服務(wù)能力。與此同時(shí),根據(jù)不同賬戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)實(shí)施差別化盡職調(diào)查,真正有效區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)賬戶與正常賬戶,提升客戶識(shí)別精準(zhǔn)度。
找準(zhǔn)干事創(chuàng)業(yè)的“坐標(biāo)系”。“坐而論道不如起而行之。”在服務(wù)客戶的日常工作中,時(shí)刻注重學(xué)習(xí)對(duì)公賬戶涉案典型案例,對(duì)于重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行剖析學(xué)習(xí),強(qiáng)化員工洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的敏銳意識(shí),提高自身工作案防能力,嚴(yán)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生,全面提升對(duì)公賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范能力。學(xué)習(xí)更新每前進(jìn)一步,實(shí)干擔(dān)當(dāng)就要跟進(jìn)一步,客服經(jīng)理時(shí)刻保持自我革新的精神狀態(tài),深刻領(lǐng)悟“學(xué)思用貫通,知信行統(tǒng)一”,做到學(xué)在前列、想在前列、干在前列,時(shí)刻保持“居安思危”的憂患意識(shí),確保反洗錢(qián)事件“零”發(fā)生。
找準(zhǔn)信息安全的“坐標(biāo)系”。要始終保持刀刃向內(nèi)的堅(jiān)定自覺(jué),擰緊“保密思想”的“總開(kāi)關(guān)”,系好作風(fēng)的“第一顆紐扣”,牢固樹(shù)立底線思維,嚴(yán)守底線不放松,始終做好客戶信息保密工作。在日常生活中,時(shí)刻注意保護(hù)好個(gè)人信息和賬戶信息,不將信息告知他人,不將重要證件介質(zhì)交于他人,不要存在僥幸心理,堅(jiān)決杜絕“天上掉餡餅”的思想,時(shí)刻提高警惕,避免落入犯罪分子的全套,永葆“客戶至上”服務(wù)宗旨。