2024年9月,李女士行色匆匆的進(jìn)入我行網(wǎng)點(diǎn),大堂經(jīng)理及時(shí)接待之后,了解到該客戶講述自己正遭受到了電信詐騙,她著急凍結(jié)銀行賬戶,以防資金被詐騙份子轉(zhuǎn)走。在大堂經(jīng)理的幫助下,由于保護(hù)性止付,該賬戶已經(jīng)被我行的風(fēng)險(xiǎn)賬戶模型主動(dòng)設(shè)置為只收不付。跟客戶交流時(shí)了解到前天她堂哥用工行異地的銀行卡給其轉(zhuǎn)了一筆資金,在不知情的情況下,李某某被別人誘導(dǎo)轉(zhuǎn)出九百到一個(gè)虛擬賬戶中,并好心告訴李女士之后該資金會(huì)退回的。好在慶幸的是,這種快速轉(zhuǎn)入又轉(zhuǎn)出的交易被我行的風(fēng)險(xiǎn)模型識(shí)別,李某某非常激動(dòng)地感謝我行的風(fēng)險(xiǎn)模型,大堂經(jīng)理也耐心地教客戶應(yīng)該如何解決銀行卡只收不付的問題,并需要立刻報(bào)警立案去追回其余被騙資金。
通過此次跟客戶電信詐騙案例的近距離接觸,肯定了我行反賭反詐模型模型推出的重要作用。同時(shí),我們也應(yīng)意識(shí)到銀行反賭反詐宣傳活動(dòng)是一項(xiàng)重要的社會(huì)責(zé)任感行動(dòng),旨在提高公眾對(duì)賭博和詐騙行為的認(rèn)識(shí),維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定,我行后續(xù)會(huì)從下幾個(gè)方面開展反賭反詐宣傳活動(dòng),保護(hù)客戶資金安全。
一是通過多種渠道和形式,如宣傳冊(cè)、海報(bào)、視頻、講座等,向公眾普及反賭反詐的基本知識(shí),包括賭博和詐騙的危害、常見手法、防范措施等。
二是宣傳活動(dòng)不僅面向普通客戶,還特別關(guān)注青少年、老年人等易受害群體,通過學(xué)校、社區(qū)、老年協(xié)會(huì)等組織進(jìn)行針對(duì)性宣傳。
三是加強(qiáng)對(duì)員工的反賭反詐培訓(xùn),提高員工識(shí)別和防范賭博、詐騙行為的能力,確保員工能夠在第一時(shí)間為客戶提供幫助。
四是通過分析真實(shí)案例,向公眾展示賭博和詐騙的危害,提高公眾的警惕性和防范意識(shí)。
五是銀行與警方、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、社區(qū)組織等合作,形成反賭反詐的聯(lián)動(dòng)機(jī)制,共同打擊賭博和詐騙行為。