大家都知道“偽現(xiàn)金”交易就是通過未發(fā)生真實(shí)現(xiàn)金存取，利用現(xiàn)金業(yè)務(wù)方式和渠道為客戶提供資金劃轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)賬務(wù)，鈔不離柜地實(shí)現(xiàn)資金在不同客戶賬戶間流動(dòng)的“現(xiàn)金”交易，以此規(guī)避監(jiān)管機(jī)關(guān)和銀行的對(duì)交易鏈條的監(jiān)測，存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
比如客戶前來柜臺(tái)，要求取現(xiàn)，取現(xiàn)后不拿走現(xiàn)金，存入另一個(gè)客戶賬戶上，并且另一客戶也攜帶身份證件在場。在以前系統(tǒng)未進(jìn)行限制，全靠柜員時(shí)刻保持警惕，判別是否屬于“偽現(xiàn)金”交易范圍。
個(gè)人活期存折存款、借記卡存入單筆超過20萬時(shí)，要執(zhí)行兩個(gè)必須：必須逐筆進(jìn)行現(xiàn)金配款，不支持多筆合并配款和單筆現(xiàn)金交易預(yù)配款；柜員錄入交易金額后，必須先清點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，并在配款界面進(jìn)行獲取配款券別數(shù)據(jù)，未進(jìn)行配款或比對(duì)不一致的不允許提交，并將完全智能配款納入日常考核。
除此以外，臨柜人員要堅(jiān)守合規(guī)操作底線，牢固樹立合規(guī)操作意識(shí)，嚴(yán)禁辦理沒有現(xiàn)金實(shí)物收付的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，把好減少和防范“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線�，F(xiàn)金管理人員及時(shí)關(guān)注預(yù)警信息，做好日中、日終現(xiàn)金核對(duì)，定期不定期檢查，嚴(yán)格做好可疑交易報(bào)告，雙管齊下阻斷偽現(xiàn)金。
