潘惠嬰，一名70后理財經(jīng)理，在郵儲銀行成立之初便扎根在婺源縣支行一線從事理財經(jīng)理崗位，經(jīng)歷了支行建立創(chuàng)業(yè)和高速發(fā)展的各個階段，與郵儲銀行同成長、共進步。十四年來，她始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，對待事業(yè)飽含熱情、充滿信心，對待學(xué)習(xí)刻苦鉆研、努力奮進，業(yè)務(wù)技能和專業(yè)水平雙線提升。在日益激烈的市場環(huán)境和高速運轉(zhuǎn)的工作氛圍中，潘惠嬰一直保持著驕人的業(yè)績，目前她管戶財富客戶300余戶，鉆石級客戶18戶，管戶客戶總資產(chǎn)6.3億，管戶資產(chǎn)逐年遞增，每年均超額完成個人業(yè)績指標(biāo)。入行以來，還分別榮獲了“中國郵政集團公司2015年營銷能手”、“江西省分行2020年投資理財銷量TOP26號”、“上饒市分行十佳理財經(jīng)理”和“2018-2019年度全市分行優(yōu)秀共產(chǎn)黨員等多項榮譽稱號，成為郵儲銀行婺源縣支行營銷發(fā)展中的業(yè)務(wù)骨干。
用心服務(wù)，貼近客戶
“客戶的需要就是我們的需要”，工作中，潘惠嬰始終堅持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂，用真心真情為客戶提供優(yōu)質(zhì)便捷高效服務(wù)。為了更好地服務(wù)客戶，她將三尺柜臺服務(wù)延伸到千家萬戶，客戶生日時，送上祝福短信；客戶生病時，及時關(guān)心問候；客戶有困難時，及時給予援助，用溫暖的話語和實際的行動“做客戶的貼心人”。
在保證遵守各項規(guī)章制度的前提下，潘惠嬰靈活掌握營銷理財方式，延伸服務(wù)手段，靈活、適度地為客戶提供個性化、快捷化服務(wù)。雖然不記得有多少次因為幫助客戶、服務(wù)客戶，忙得飯也顧不得吃，忙得沒有時間和家人團聚，但她卻絲毫不后悔。潘惠嬰堅定地說，雖然這一切很辛苦的，但每當(dāng)看到客戶臉上露出滿意的笑容，營業(yè)部的業(yè)績節(jié)節(jié)上升時，她的內(nèi)心便格外的充實和快樂。“她待人真誠，把客戶的事情當(dāng)作自己的事情辦，能想客戶所想，充分挖掘客戶需求。”同事提起潘惠嬰時贊不絕口。她通過貼心細(xì)致的服務(wù)，通過點點滴滴的小事，縮短了與客戶之間的距離，提升了客戶的體驗，贏得了客戶的信任。
勤學(xué)不輟，提高技能
自網(wǎng)點系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型以來，CRM系統(tǒng)成為轉(zhuǎn)型的有力抓手，也成為潘惠嬰服務(wù)客戶、提升業(yè)績最有利的工具。她抓住每一次培訓(xùn)學(xué)習(xí)機會，虛心向老師和同事請教，對著課件逐條研究系統(tǒng)功能并不斷嘗試運用。最終，她熟練通過CRM系統(tǒng)中“360視圖”，對客戶精準(zhǔn)識別，營銷前做到心中有數(shù)、有的放矢；通過“待執(zhí)行事件”線索，為客戶送上溫馨的生日祝福，為產(chǎn)品即將到期的客戶做好到期提醒；通過“貼標(biāo)簽”對龐大管戶客群進行有效分類和管理；通過及時查看“大額資金變動明細(xì)”實時掌握客戶賬戶動態(tài)......
在如火如荼的跨賽旺季中，潘惠嬰通過“360視圖”查看客戶資產(chǎn)分布情況時，了解到客戶余女士有較多的資產(chǎn)在理財上，而且得知客戶是做生意的，對資金的流動性有較高的要求。她便運用自己專業(yè)的知識和銷售技巧，為客戶量身定制了資產(chǎn)計劃書，并主動打電話邀約余女士。她從構(gòu)建家庭資產(chǎn)防火墻的角度為其進行資產(chǎn)配置，經(jīng)過多次上門交流和細(xì)致講解產(chǎn)品的功能后，成功打動了客戶和其愛人。在成功銷售后她還及時利用CRM日程表新增工作計劃，建立工作日志，創(chuàng)建營銷活動，加深對客戶的認(rèn)知，及時總結(jié)營銷中存在的不足，確保有效開展下一步營銷工作措施。
據(jù)悉，在2022年跨賽期間，潘惠嬰個人銷售20萬以上躉交保險5筆323萬元，資管3筆1230萬元，挖轉(zhuǎn)他行儲蓄資金8筆約600萬元。這些數(shù)字的背后，看到的是一位“財富管家”的默默堅持和付出。
擔(dān)當(dāng)實干，勇毅篤行
一個黨員就是一面旗幟，作為一名黨員，她充分發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，讓“黨員”這一光榮稱號在自己身上閃耀發(fā)光。不論是在本職工作、黨群活動，還是在社區(qū)疫情防控中，她都能做到?jīng)_鋒在前，在支行員工中樹立了敢為先、勇?lián)?dāng)?shù)哪７缎蜗�。在日常工作和生活中，她能夠主動反省自身的不足，始終保持著清醒的頭腦，把“做事先做人，萬事勤為先”作為自己的行為標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真細(xì)致、恪盡職守、以身作則。她積極參與黨組織的各項活動，堅決服從組織安排，主動關(guān)心幫助在工作或生活中遇到困難的同事，用自身的言行感召周圍的同志。
2022年上半年，婺源縣突發(fā)疫情，一夜間，整個城市安靜了下來。疫情阻擋了出行的腳步，卻阻擋不了金融人的使命擔(dān)當(dāng)。疫情時期，潘惠嬰始終堅守崗位，通過電話、微信和客戶保持聯(lián)絡(luò)，為客戶處理緊急的業(yè)務(wù)需求；在社區(qū)防控中，她主動請纓，擔(dān)任志愿者，為群眾排隊核酸、卡點值守、運送生活物資保駕護航，深夜里沉寂的街道中留下了她奔波的身影。
業(yè)績的攀升、客戶的肯定、同事的認(rèn)可都是潘惠嬰為之奮進的源泉和動力。潘惠嬰，一個基層理財經(jīng)理，始終以飽滿的熱情和耐心服務(wù)客戶，做客戶的貼心人；以釘釘子精神堅持學(xué)習(xí)，提升專業(yè)能力；以黨員的高標(biāo)準(zhǔn)要求自己以身作則、沖鋒在前。她選擇了堅守和擔(dān)當(dāng)，選擇了風(fēng)雨兼程、勇敢前行，在平凡的崗位上譜寫了一曲曲動人的奉獻之歌。
