高利轉貸危害大 反洗錢工作靠大家

  我行組織全體員工學習了“關注涉嫌利用個人貸款從事高利轉貸的風險提示”，學習過程中用以案說法的方式向員工普及了高利轉貸罪的相關知識，分析了高利轉貸的主要疑點特征和資金主要流出流程。我們以搶答和抽答的方式對相關疑點進行了加深學習，大家紛紛表示本次學習既有趣又有用，我們學會了在目前更具隱蔽性的情況下如何識別高利轉貸客戶，以及如何加強反洗錢排查力度，嚴控信貸資金用途，避免信貸資金從事高利貸轉貸業(yè)務。另外大家表示會在日常工作中做好賬戶的后續(xù)控制，對于客戶資金來源和資金用途盡職審查，對交易備注多留心查看，對于資金快進快出涉及信貸資金的客戶加強管控力度，切實履好職，做好反洗錢工作。