開(kāi)展合規(guī)教育是對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)治理能力的全面淬煉。加強(qiáng)合規(guī)教育，應(yīng)該同監(jiān)管要求“對(duì)標(biāo)”，拿規(guī)章制度“掃描”，用人民群眾新期待“透視”，與先進(jìn)典型“對(duì)照”，練就我國(guó)商業(yè)銀行的“金剛不壞之身”。鑒往知今，向史而新。然而，部分商業(yè)銀行的合規(guī)教育工作還存有偏差, 存在“對(duì)得不夠準(zhǔn)”“落得不夠?qū)?rdquo;“做得不夠好”的問(wèn)題，有“兩張皮”現(xiàn)象，破解這些問(wèn)題，最有效的辦法就是找準(zhǔn)合規(guī)教育的路徑。具體應(yīng)該從如下幾個(gè)方面入手：
同監(jiān)管要求“對(duì)標(biāo)”。“對(duì)標(biāo)”不是口號(hào)，而必須銘于心、踐于行。“十四五”期間經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展目標(biāo)反映出以人民為中心、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展主線。金融監(jiān)管部門(mén)將中央宏觀政策轉(zhuǎn)化為具體的監(jiān)管規(guī)則，并通過(guò)對(duì)違法違規(guī)行為的嚴(yán)管重罰糾正偏離中央發(fā)展主線的經(jīng)營(yíng)行為。我國(guó)商業(yè)銀行在將黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署轉(zhuǎn)化為服務(wù)大局、助力經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)踐過(guò)程中，主動(dòng)適應(yīng)新發(fā)展階段金融監(jiān)管形勢(shì)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)、領(lǐng)會(huì)政策意圖、把握監(jiān)管邊界，以卓著的合規(guī)治理能力才能提升與經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的適配性，保障各方面政策措施的落地落實(shí)、開(kāi)花結(jié)果。
拿規(guī)章制度“掃描”。治國(guó)憑圭臬，安邦靠準(zhǔn)繩。學(xué)習(xí)規(guī)章制度既是合規(guī)教育的題中之義，也是檢視合規(guī)教育是否走深走心走實(shí)的過(guò)程。合規(guī)教育不能囫圇吞棗、浮光掠影，而是要深學(xué)細(xì)照、融會(huì)貫通，努力使各項(xiàng)規(guī)章制度真正轉(zhuǎn)化為自覺(jué)遵循，經(jīng)常拿規(guī)章制度“掃描”，逐條逐項(xiàng)認(rèn)真對(duì)照，全面查找有無(wú)違規(guī)的問(wèn)題，深挖違規(guī)病灶。“惟以改過(guò)為能，不以無(wú)過(guò)為貴”，從思想上洗禮升華，從行動(dòng)上勘誤糾錯(cuò)，在找差距、抓整改、補(bǔ)短板、固根本中更上一層樓。
用人民群眾新期待“透視”。“一切為民者，則民向往之。”我國(guó)商業(yè)銀行以服務(wù)人民和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展為目標(biāo)，與中央精神和監(jiān)管導(dǎo)向高度契合。開(kāi)展層次清晰、內(nèi)容豐富、形式多元的合規(guī)教育活動(dòng)，通過(guò)以學(xué)促改完善制度、規(guī)范操作，準(zhǔn)確把握合規(guī)關(guān)鍵點(diǎn)，提升合規(guī)履崗能力，正是在執(zhí)行層面與金融目標(biāo)的一次全面校準(zhǔn)，也是貫徹落實(shí)中央精神的具體行動(dòng)。必須經(jīng)常用人民群眾新期待“透視”，將群眾立場(chǎng)、群眾觀點(diǎn)、群眾路線貫穿到合規(guī)教育的全過(guò)程各方面。
與先進(jìn)典型“對(duì)照”。先進(jìn)典型是時(shí)代的風(fēng)向標(biāo)、有形的正能量、鮮活的價(jià)值觀。伴隨經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)，金融創(chuàng)新快速發(fā)展，機(jī)構(gòu)間風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅炯觿�。合�?guī)教育正是著眼金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)共治，以新金融普惠、共享、開(kāi)放的價(jià)值觀為引領(lǐng)，在深刻剖析處罰案例的同時(shí)，注重正面引導(dǎo)，通過(guò)提煉總結(jié)業(yè)務(wù)行為與員工行為方面的先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)，樹(shù)立先進(jìn)典型，打造合規(guī)管理標(biāo)桿，運(yùn)用新金融方法和邏輯，重塑管理機(jī)制流程、手段方法，推動(dòng)金融系統(tǒng)風(fēng)控能力的整體提升。
歷史并未遠(yuǎn)去，榮光仍在書(shū)寫(xiě)。金融天然就是一個(gè)與社會(huì)各行各業(yè)緊密聯(lián)系、深刻互動(dòng)的行業(yè)。當(dāng)前，面對(duì)改革進(jìn)入攻堅(jiān)期和深水期，各種深層次矛盾和問(wèn)題不斷呈現(xiàn)、各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)不斷增多的新形勢(shì)，在“百年未有之大變局”下，必須全面聚焦各種風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，注重在穩(wěn)增長(zhǎng)的基礎(chǔ)上和推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展中防風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持“圖之于未萌，慮之于未有”，下好先手棋、打好主動(dòng)仗，既高度警惕“黑天鵝”事件，又有效防范“灰犀牛”事件。十九屆五中全會(huì)把統(tǒng)籌發(fā)展和安全納入“十四五”時(shí)期經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的指導(dǎo)思想。金融安全是國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全的核心，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在持續(xù)強(qiáng)化宏觀審慎和微觀審慎監(jiān)管的基礎(chǔ)上，著力加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為監(jiān)管和功能監(jiān)管。我國(guó)商業(yè)銀行要實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)監(jiān)管遵循轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)合規(guī)治理，激發(fā)合規(guī)內(nèi)生動(dòng)力和自覺(jué)定力，切實(shí)把合規(guī)教育成效轉(zhuǎn)化為服務(wù)戰(zhàn)略能力。
