“勤奮，忠實(shí)，嚴(yán)謹(jǐn)，開拓”是郵儲(chǔ)銀行為客戶服務(wù)的精髓，“敬業(yè)”是服務(wù)工作的核心，作為郵儲(chǔ)銀行的一員，踐行服務(wù)工作主就是勤奮務(wù)實(shí)，何琪為自已是一名理財(cái)經(jīng)理而自豪，她的服務(wù)宗旨就是用真摯的服務(wù)，讓客戶滿意。
扎根客戶，細(xì)心服務(wù)
何琪始終將客戶的需求擺在第一位，用敏銳的洞察力挖掘客戶的深層需求，用“沒有最好，只有更好”的服務(wù)深深地打動(dòng)著每位客戶。
客戶張先生原本是郵儲(chǔ)銀行的一位普通級(jí)客戶，理財(cái)經(jīng)理何琪通過電話聯(lián)系邀約他前來參加客戶活動(dòng)，通過活動(dòng)交流，她發(fā)現(xiàn)張先生其實(shí)是潛在的財(cái)富客戶，活動(dòng)結(jié)束后她主動(dòng)添加張先生的微信并持續(xù)跟進(jìn)了起來。認(rèn)識(shí)初期何琪不斷向客戶傳遞我行的財(cái)經(jīng)信息、理財(cái)產(chǎn)品等，經(jīng)過幾番熟絡(luò)后，何琪再次成功邀約張先生前來網(wǎng)點(diǎn)，并了解到張先生有筆他行資金8月到期，家中有2個(gè)孩子上學(xué)，自己是做汽配生意的，平時(shí)比較忙所以很少來網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)。何琪根據(jù)了解到的基本信息，從專業(yè)的角度出發(fā)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力設(shè)計(jì)了一份資產(chǎn)配置方案，兼顧短期靈活性和長(zhǎng)期投資理念，涵蓋子女教育和養(yǎng)老規(guī)劃，囊括了我行的活錢理財(cái)產(chǎn)品“日日升”、熱銷基金、期繳保險(xiǎn)等產(chǎn)品。何琪在第一次上門拜訪給張先生講解了資產(chǎn)配置方案后，他并未同意。于是，在了解客戶的憂慮后，何琪隨即調(diào)整了思路和方案，再次上門拜訪時(shí)針對(duì)上次拜訪時(shí)客戶的疑慮進(jìn)行了觀點(diǎn)闡述，通過幾次約訪和溝通后，最終客戶同意將從工行轉(zhuǎn)入資金，成功購(gòu)買終身壽期交產(chǎn)品20萬(wàn)，躉交保險(xiǎn)50萬(wàn)元，基金50萬(wàn)元，活期理財(cái)100萬(wàn)元。
跨賽期間，何琪也通過自身的努力，幫助管戶客戶成功配置資產(chǎn)2900萬(wàn)，其中銷售基金960萬(wàn)，為不同的客戶提供不同的財(cái)富管理需求。
與時(shí)俱進(jìn)，學(xué)無(wú)止境
隨著金融產(chǎn)品種類日漸豐富，綜合營(yíng)銷要求逐步提高，如何更好地銷售復(fù)雜產(chǎn)品，服務(wù)高端客戶，定制理財(cái)方案，專業(yè)能力的提升也是理財(cái)經(jīng)理不懈的追求。 能否給予客戶超預(yù)的體驗(yàn)和持久的關(guān)懷，都是建立在我們郵儲(chǔ)人專業(yè)的基礎(chǔ)上的。何琪白天做服務(wù)，晚上學(xué)業(yè)務(wù)，了解政策，比較同業(yè)，掌握產(chǎn)品，挖掘優(yōu)勢(shì)，練習(xí)話術(shù)。
星光不問趕路人，時(shí)光不負(fù)有心人，在領(lǐng)導(dǎo)同事的幫助與客戶的支持下，近年來，她先后獲得2020年度“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀首季保險(xiǎn)銷售最佳個(gè)人”，2021年度“江蘇省貴賓理財(cái)經(jīng)理”，2021年度“江蘇省分行精英理財(cái)經(jīng)理”，2021年度江蘇省“十佳理財(cái)經(jīng)理大賽”團(tuán)體三等獎(jiǎng)。
有人問，這么努力工作是什么，何琪毅然的回答，我所做的一切工作都是為了實(shí)現(xiàn)自已的人生價(jià)值，無(wú)愧于自已的父母對(duì)我的培養(yǎng)；為了集體的利益，無(wú)愧于領(lǐng)導(dǎo)和同志對(duì)我的信任和關(guān)心，為了讓自已的青春更加絢麗光彩，無(wú)愧于自已的人生歷程，讓自已的青春釋放出明麗動(dòng)人的光芒。
