反洗錢是一項事關(guān)國家重大利益、經(jīng)濟金融安全的極為重要的工作。洗錢犯罪是典型的高智商和高科技型犯罪，犯罪組織結(jié)構(gòu)嚴密，犯罪分子諳熟銀行業(yè)務(wù)，作案手段專業(yè)且隱蔽。反洗錢案例的核心價值是對反洗錢工作方法、理念的傳揚和引導。對于反洗錢工作者而言，案例是動態(tài)的法典與活法資料；對于社會民眾而言，是弘揚社會主義法治理念、精神、價值的鮮活教材。發(fā)揮好反洗錢案例作用，有助于提升人民群眾對反洗錢的認同感和有助于傳承中華法律文化精華。社會主義核心價值觀融入反洗錢的路徑在于以案例為支撐，使之能夠成為踐行社會主義核心價值觀的生動載體。
一、切實發(fā)揮案例在踐行社會主義核心價值觀中的基礎(chǔ)性作用
要發(fā)揮案例在踐行社會主義核心價值觀中的基礎(chǔ)作用。社會主義核心價值觀與法治理念具有共通性，展現(xiàn)了高度的法治文明，與法治基本原則極為接近，深刻體現(xiàn)了法治思維。反洗錢工作要研究掌握社會主義核心價值觀對于反洗錢活動的指導意義，實現(xiàn)法、理、情的深度融合，充分發(fā)揮案例在促進社會治理法治化中的基礎(chǔ)作用。反洗錢案例是經(jīng)濟社會發(fā)展的“晴雨表”，是社情民意的“風向標”，反洗錢典型案例作為公共服務(wù)產(chǎn)品，是進行國家治理的重要依據(jù)。要從全面深化依法治國、實現(xiàn)國家治理體系與治理能力現(xiàn)代化的高度，加強反洗錢案例相關(guān)工作。要發(fā)揮基層反洗錢在加強法治與德治工作中的基礎(chǔ)作用，為有效懲治洗錢犯罪履職盡責。
二、切實發(fā)揮案例促進規(guī)則之治確立良好社會風尚的引領(lǐng)作用
良法善治，民之所向。防范化解反洗錢金融風險，依法處置反洗錢案件，形成一批典型案例和指導性案例，有效發(fā)揮案例的引導、示范和教育功能。典型案例是最有價值法律規(guī)則的高度提煉，是善良風俗和道德風尚的準確反映。從海量案例中篩選具有重要法治建設(shè)意義、反映良好社會風尚的典型案例，可以更好發(fā)揮案例的引領(lǐng)作用，使案例本身的法治意義、社會功能最大化。充分發(fā)揮參考性案例、指導性案例等制度功能，對社會公眾類似行為切實產(chǎn)生正向引導作用，在全社會營造尊法學法守法用法的良好氛圍。
法安天下，德潤人心。要堅持以人民為中心，樹立正確反洗錢工作理念，發(fā)揮好“一個案例勝過一打文件”的示范作用，以案例指導的“小切口”解決反洗錢工作實踐中的難點問題。要深刻認識當前案例指導工作存在的差距和不足，在服務(wù)大局中砥礪一心為民的拳拳初心，聚焦黨中央重大決策部署和人民群眾新要求新期待，堅持問題導向，推進案例指導工作不斷取得更大成效。
三、切實發(fā)揮案例在運用法治解決道德領(lǐng)域突出問題上的示范作用
“國無常強，無常弱。奉法者強則國強，奉法者弱則國弱。”反洗錢作為國家戰(zhàn)略層面的一項工作，不僅應(yīng)作為金融機構(gòu)的法律義務(wù)，更應(yīng)是全民參與的群眾性工作。應(yīng)該充分認識反洗錢工作成果合規(guī)合理利用的必要性和重要性，不斷加強反洗錢工作宣傳。履行社會責任，對人民群眾反映強烈的違反誠實信用等道德領(lǐng)域的突出問題，在反洗錢中要加大懲戒力度，使人不敢失信、不能失信。對見利忘義等違法行為，加大執(zhí)法反洗錢力度，讓違法失信者受到嚴厲懲治。對失信敗德者的違法懲治要匯集成反洗錢案例，切實發(fā)揮案例在解決道德領(lǐng)域突出問題上的警示和示范作用，促進更多道德問題通過法律渠道有效解決。
正其末者端其本，善其后者慎其先。司法機關(guān)在加大對洗錢犯罪打擊力度的同時，應(yīng)該持續(xù)深入推進“斷卡”專項行動，嚴懲為新型洗錢犯罪提供身份信息、賬戶開立、軟件開發(fā)、流量支持等幫助的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，對涉手機卡、銀行卡犯罪始終保持高壓態(tài)勢，推進新型洗錢犯罪的源頭治理、系統(tǒng)治理，促進反洗錢工作慎始固本、浚其泉源，推動中國經(jīng)濟行穩(wěn)致遠。
