為了更好的履行反洗錢(qián)工作的職責(zé)，提升全員的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)水平，11月中旬在天心行組織了一次反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，在培訓(xùn)期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于反洗錢(qián)的相關(guān)內(nèi)容，強(qiáng)化了反洗錢(qián)的相關(guān)內(nèi)容，認(rèn)識(shí)到洗錢(qián)對(duì)于我們國(guó)家、經(jīng)濟(jì)甚至我們建行所帶來(lái)的危害以及負(fù)面影響，整個(gè)培訓(xùn)大會(huì)讓我受益匪淺。
建行作為四大國(guó)有銀行，以下幾項(xiàng)指標(biāo)排名第一：1.被罰機(jī)構(gòu)數(shù)量和金額排名四大行首位；2.涉賭涉詐案件對(duì)公賬戶(hù)數(shù)量同業(yè)第一，其中最出名的便是婁底分行以及四川某分行案件。通過(guò)這兩個(gè)數(shù)據(jù)要認(rèn)識(shí)到現(xiàn)在國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)越來(lái)越嚴(yán)，監(jiān)管力度空前，我們也沒(méi)有做到最好，才會(huì)出現(xiàn)幾項(xiàng)指標(biāo)不盡人意。
在這次培訓(xùn)中，老師分析了很多平時(shí)在反洗錢(qián)工作中存在的問(wèn)題，比如：工作檢查不到位、境外代理行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不到位、與身份不明的客戶(hù)發(fā)生交易，為匿名客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)、泄露可疑交易報(bào)告信息等。
作為新員工，結(jié)合目前的柜員崗位，談一下我的看法：首先，在開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，客戶(hù)身份識(shí)別要到位，我們網(wǎng)點(diǎn)在審核客戶(hù)資料方面我認(rèn)為是做的比較好的，不為匿名客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)，不與身份不明的客戶(hù)發(fā)生交易，這些我們大部分能夠避免，但是還有一些方面需要通過(guò)識(shí)別才能夠判斷出來(lái)，比如說(shuō)客戶(hù)的職業(yè)，現(xiàn)在規(guī)定是“職業(yè)分類(lèi)不準(zhǔn)確或者是填不便分類(lèi)的人群直接會(huì)識(shí)別為沒(méi)有填職業(yè)項(xiàng)”，因?yàn)槊糠N職業(yè)信息資金流不同，所以對(duì)于監(jiān)管賬戶(hù)來(lái)說(shuō)這一點(diǎn)是尤為重要的，批發(fā)商與公務(wù)員的交易流水就會(huì)有很大的區(qū)別；其次，在做代辦業(yè)務(wù)時(shí)，我們要仔細(xì)核對(duì)代理人信息，要避免代理信息不完善的情況，不要讓心懷不軌之人有機(jī)可趁。
