冷兵是工行鎮(zhèn)江新區(qū)支行綜合管理部的二級經(jīng)理，負責支行的內(nèi)控合規(guī)和運行管理工作。一直以來，該同志認真履行職責，狠抓網(wǎng)點現(xiàn)場管理人員的管理工作，及時做好全轄網(wǎng)點的檢查輔導及培訓，注重提高網(wǎng)點核算質(zhì)量，高度重視網(wǎng)點的運營風險分級工作，組織支行員工扎實開展內(nèi)控系列活動，進一步強化了全員的內(nèi)控合規(guī)意識，保障了支行的穩(wěn)健合規(guī)運營。
一、抓好網(wǎng)點現(xiàn)場管理人員的管理，加強履職檢查。一是通過定期例會，及時了解和掌握現(xiàn)場管理人員的工作動態(tài)，對已發(fā)現(xiàn)問題進行總結分析，切實提高現(xiàn)場管理人員的整體素質(zhì)，促進網(wǎng)點業(yè)務管理水平的不斷提高。二是于年初制定了《2020年新區(qū)支行內(nèi)控管理考核辦法》，按季根據(jù)現(xiàn)場管理人員在內(nèi)控管理、個人履職、內(nèi)控管理監(jiān)督系統(tǒng)的應用等方面的情況對每位現(xiàn)場管理人員進行綜合考評。三是堅持抓好現(xiàn)場管理人員的履職檢查。今年來，冷兵同志組織支行內(nèi)控部門通過查詢工作日志登記情況、調(diào)閱網(wǎng)點錄像等方法，按季對現(xiàn)場管理人員的履職情況進行全面檢查，通過檢查及時指出網(wǎng)點內(nèi)控管理中的問題，督促并協(xié)助網(wǎng)點現(xiàn)場管理人員抓好網(wǎng)點管理。
二、抓好全轄網(wǎng)點的檢查輔導及培訓工作，增強合規(guī)意識。一是組織網(wǎng)點一線及相關部門人員學習人行《洗錢風險提示》、市場亂象整治“回頭看”及屢查屢犯檢查工作要求、鎮(zhèn)江人行中心支行2020年反洗錢義務主體工作要點、燕書記在反洗錢領導小組會議上的講話、《關于員工手機銀行代客操作的風險提示》等，督促支行人員增強合規(guī)意識，切實履行反洗錢義務，堅決杜絕員工發(fā)生套現(xiàn)、出借賬戶、代客操作、失信等嚴重違規(guī)違紀行為。二是對企業(yè)銀行賬戶涉嫌電信網(wǎng)絡新型違法犯罪專項治理工作、支付結算類業(yè)務集中新標準的內(nèi)容等進行集中培訓，并組織網(wǎng)點分三批對2019年以來新開立賬戶進行全面排查，督促網(wǎng)點及時采取管控措施。同時組織各網(wǎng)點負責人和運營主管學習基層網(wǎng)點管理人員內(nèi)控案防履職要訣。
三、抓好網(wǎng)點核算質(zhì)量的提升，確保合規(guī)經(jīng)營。一是定期通報各網(wǎng)點內(nèi)部風險事件、授權拒絕、業(yè)務集中處理等情況，及時了解和分析業(yè)務核算存在問題的原因和整改結果，定期列出重點柜員，要求網(wǎng)點現(xiàn)場管理人員加強對重點柜員的幫扶和監(jiān)控。二是出臺考核辦法，對風險事件、授權拒絕、業(yè)務集中處理等進行嚴格考核。三是按季對支行運營風險情況進行分析，幫助員工分析風險事件產(chǎn)生的原因，提出防范、整改措施，提高員工風險控制能力。
四、抓好網(wǎng)點運營風險分級工作，強化督導問責。針對支行三個網(wǎng)點運營風險分級提升壓力較大的問題，冷兵同志帶領網(wǎng)點從外部風險沖擊和內(nèi)部管理水平提升相關指標逐項分析，重點加強對客戶的宣傳教育和引導、新員工“師徒制”和值班經(jīng)理案防“一道防線”的責任落實，持續(xù)跟蹤相關風險指標動態(tài)變化，開展現(xiàn)場幫扶和專項檢查，強化督導和問責，切實壓實網(wǎng)點主任主體責任。
五、抓好內(nèi)控系列活動的組織開展，營造合規(guī)氛圍。一是組織支行開展“制度治理年”活動。要求部門網(wǎng)點組織員工學習“合規(guī)紅線”手冊和“制度治理年”活動簡報等；上“認識洗錢風險 不踩制度紅線”合規(guī)專題課；對全行客戶經(jīng)理進行《違法發(fā)放貸款罪判例分析集》的學習和講解，進一步提升公司信貸客戶經(jīng)理的自律能力和風險防控能力。二是組織開展了案件警示教育活動。利用業(yè)余時間組織全員開展了形式多樣的警示教育學習活動，以揭示重要風險點，教育員工不越底線、不踩紅線、不碰高壓線，杜絕違法違規(guī)操作。三是積極組織開展對公結算賬戶風險排查和綜合整冶工作。根據(jù)人民銀行專項整治工作方案和上級行的相關工作要求，認真牽頭組織各網(wǎng)點對2018年下半年至2020年開立的存量企業(yè)銀行結算賬戶共1238戶進行了風險排查，共排查出：開戶以來與個人發(fā)生交易頻繁，存在小額試探性交易，賬戶資金收付存在與企業(yè)經(jīng)營范圍不符的情況、出租出借賬戶等各類問題賬戶，并督促網(wǎng)點對相關問題賬戶逐一采取管控措施。四是督導部門、網(wǎng)點做好各類檢查問題的整改工作。組織支行各部門開展市場亂象整治“回頭看”檢查，從而更好地規(guī)范員工的業(yè)務行為，嚴防屢查屢犯問題的再次發(fā)生，促進支行各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展。
六、抓好案件風險防范，推進隊伍建設。組織開展了二季度員工異常行為排查。按照員工異常行為網(wǎng)格化智能化排查工作要求，結合多種異常行為表象，根據(jù)不同的排查內(nèi)容確定排查方式，通過對員工平時工作表現(xiàn)、行為舉止、投資消費、社會交往等情況進行觀察，從中發(fā)現(xiàn)員工有無異常行為苗頭；通過與員工進行個別談話，向其他員工進行側面了解等方式，了解員工思想行為變化情況以及有無存在異常行為苗頭和問題；通過組織部門員工對照規(guī)定進行自查，積極引導有相關風險行為的員工向組織說明情況，主動采取措施化解或者降低風險隱患；疫情期間，通過電話、微信等形式，向員工家庭了解員工8小時外的生活情況、向客戶了解員工是否存在異常情況；現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查員工辦理業(yè)務合規(guī)情況。二季度開展各類談心近64人次，其中行長室“三談三醒”9余人次，電話家訪23人次，訪問客戶38戶，調(diào)閱錄像14次，現(xiàn)場檢查37筆。
