自開展反洗錢活動(dòng)以來，我行組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)文件及制度規(guī)定，都能深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，增強(qiáng)了責(zé)任感，牢固樹立反洗錢的法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。為了更好的做好反洗錢工作，防止洗錢現(xiàn)象的發(fā)生，我行堅(jiān)持做好以下幾點(diǎn)：
第一、要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)全行員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。我們要注重對(duì)條線主管及業(yè)務(wù)骨干的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，以期在開展反洗錢工作中起到帶頭示范作用。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)。使員工熟練掌握反洗錢的業(yè)務(wù)知識(shí)，把好反洗錢第一關(guān)。三是按照反洗錢崗位設(shè)置及職責(zé)要求，認(rèn)真選配工作人員。支行應(yīng)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉金融法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢甄別整理上報(bào)工作。
第二、把好單位結(jié)算賬戶及個(gè)人結(jié)算賬戶開立及業(yè)務(wù)受理關(guān)。開立單位結(jié)算賬戶時(shí)應(yīng)嚴(yán)格把關(guān)，配合客戶經(jīng)理做好上門核查.認(rèn)真審查開戶證照，認(rèn)真審查經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，在盡可能詳細(xì)、全面了解客戶的基礎(chǔ)上，根椐其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的賬戶。在為單位客戶辦理相關(guān)結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)，必要時(shí)要按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)并做好相應(yīng)登記。開立個(gè)人賬戶時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求對(duì)客戶出示本人有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，如非本地戶籍,還需提供相關(guān)輔助證明。對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人一概應(yīng)不予辦理開戶手續(xù)。代售基金、保險(xiǎn)等理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)也要嚴(yán)格進(jìn)行客戶身份識(shí)別。
第三、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易報(bào)告制度。客戶提取現(xiàn)金時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶堅(jiān)決不能給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并嚴(yán)格執(zhí)行大額提現(xiàn)預(yù)約。明確專人建立大額支付登記簿，應(yīng)對(duì)有意套現(xiàn)或公款私存的賬戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管，堅(jiān)決杜絕結(jié)算賬戶發(fā)生此類現(xiàn)象，以確保銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)合法使用。
