站好“偽現金”的第一道崗

    在柜面辦理業(yè)務時經常會碰到本可以轉賬的業(yè)務，客戶卻要求辦理現金一取一存的“偽現金”交易,本可以用轉賬就輕松解決的問題，當詢問客戶為什么要用現金時，客戶通常會以各種理由搪塞。我剛進行師傅就告訴我要堅決杜絕“偽現金”交易，當我拒絕辦理時，有些客戶會選擇取現金后再去其他銀行存現金，這樣就會造成不能追蹤其現金流向，可疑分子通過頻繁交易，利用各個銀行系統之間的信息“孤島”，進行交叉存取現金，在反洗錢盡職調查中使銀行從業(yè)人員無法追蹤其資金往來，給反洗錢工作帶來一定的難度。

    現在對于大額現金存取的來源和用途缺乏硬性約束，并未去追蹤其來源和用途根源，使得大額現金管理領域存在一定的混亂。我行在辦理大額現金存取業(yè)務時會提出要客戶提供資金來源或用途的證明材料，但是材料審核上經辦人員并不能有效核實其真?zhèn)涡�，也會存在一定的風險。
 
    如果能充分發(fā)展數字化經營，加快構建以區(qū)塊鏈技術為核心的金融交易系統，利用區(qū)塊鏈技術的留痕性、不可篡改性構建金融交易系統；同時要求大額存取現金時提供合理合法的依據，使資金交易有證可查、有據可蹤；再者加強各個銀行之間信息共享，突破信息壁壘，筑構反洗錢工作的聯合防線。
 
    利用構建大額現金管理系統，讓大額存取現金處在監(jiān)管之下，使得大額現金監(jiān)管透明化，這將有效堵塞通過大額現金進行的各種違法犯罪活動的通道，使得一切通過大額現金進行的違法犯罪的企圖無法得逞，為國家金融秩序穩(wěn)定奠定基礎。