作為一名剛剛?cè)虢ㄐ械男聠T工，在工作中經(jīng)常聽到同事們提起“反洗錢”三個(gè)字，在晨會(huì)和夕會(huì)上也經(jīng)常學(xué)習(xí)反洗錢的案例，在平時(shí)的反洗錢工作中漸漸有了自己的一些心得。
柜面辦理業(yè)務(wù)時(shí)會(huì)經(jīng)常遇到涉及洗錢可疑交易的賬戶，當(dāng)客戶咨詢銀行卡不知道何種原因被暫停非柜面交易或停止支付時(shí)，我會(huì)先查詢賬戶被設(shè)置的原因，再結(jié)合查詢客戶流水，看是否具有短時(shí)間內(nèi)快進(jìn)快出、非正常交易時(shí)間集中交易、分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、集中存入分散轉(zhuǎn)出、不留余額過渡性質(zhì)明顯等可疑特征；詢問客戶資金如此交易的原因，能否提供有效的合法依據(jù)。但跟客戶的溝通技巧還很欠缺，在以后的工作中，我要努力學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，提高反洗錢能力，穩(wěn)步提升反洗錢意識(shí)，把反洗錢和反欺詐交易的可疑特征變成一種條件反射，時(shí)刻緊繃合規(guī)這根弦。
眼下，有很多學(xué)生、青年可能為了蠅頭小利把自己的銀行卡進(jìn)行販賣，他們認(rèn)為這個(gè)銀行卡自己反正閑置，出售還能賺錢，這種天真的想法最容易被犯罪分子利用。這是一種為他人洗錢提供介質(zhì)的行為，同時(shí)也增加了反洗錢的工作難度，為犯罪分子實(shí)施洗錢交易提供了便利，把贓款進(jìn)行分散成多筆小額資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移，避免反洗錢部門的監(jiān)測和追蹤。我們通過在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立海報(bào)進(jìn)行加大普法宣傳，提示不得租借、轉(zhuǎn)售，提供客戶的防范意識(shí)和重視程度，警示公眾抵制蠅頭小利誘惑，不做犯罪分子幫兇。
反洗錢工作是維護(hù)國家安全和金融穩(wěn)定的重要保障，維護(hù)金融安全是關(guān)系國家經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局的戰(zhàn)略性、根本性的大事，是維護(hù)老百姓切身利益的大事。重視反洗錢工作，做好反洗錢工作，切斷、阻擊違法犯罪活動(dòng)經(jīng)濟(jì)介質(zhì)，有利于經(jīng)濟(jì)金融的行穩(wěn)致遠(yuǎn)，有利于老百姓增強(qiáng)對(duì)財(cái)產(chǎn)安全信心。
