徐艷雯，女，32歲，本科學(xué)歷，2010年參加工作，現(xiàn)任工行鹽城大豐支行營業(yè)部運營主管。在工作中，她能夠認(rèn)真執(zhí)行各項金融法規(guī)和制度，按照合規(guī)經(jīng)理的履職要求，抓好內(nèi)控案防工作，加強合規(guī)風(fēng)險和案防管理，扎實做好業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查和反洗錢工作，在平凡的崗位上取得了驕人的成績。
刻苦鉆研，不斷提高自己的業(yè)務(wù)技能。在日常工作中，她不僅認(rèn)真學(xué)習(xí)行內(nèi)各項制度規(guī)定、以領(lǐng)導(dǎo)同事為師，更能善于自省，取人所長補已之短，熟練掌握各項操作要領(lǐng)。面對工作中的各種突發(fā)問題，能夠虛心求教，善于歸納總結(jié)，吸取經(jīng)驗教訓(xùn)。以《基層管理人員內(nèi)控履職綱要》《案件防范工作責(zé)任制管理辦法》《合規(guī)經(jīng)理管理辦法》等內(nèi)控案防文件為依據(jù)，結(jié)合自己的崗位工作特點，歸納出重點業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制點，工作起來更加得心應(yīng)手，風(fēng)險控制更加準(zhǔn)確。例如，某對公客戶從吉林省來到網(wǎng)點開戶，因我行異地上門核實有很大難度，但又不能拒絕客戶。該同志通過學(xué)習(xí)對公結(jié)算賬戶管理相關(guān)文件，了解到異地開戶的相關(guān)要求，主動與該公司所在地的吉林某支行聯(lián)系溝通，由當(dāng)?shù)毓ば锌蛻艚?jīng)理協(xié)助我行前往公司進行了盡職調(diào)查，并且與該單位法人確認(rèn)了開戶意愿。就這樣，她不僅很快為該公司辦理了對公結(jié)算賬戶的開立，而且也很好的把控住該筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險關(guān)。
遵紀(jì)合規(guī)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)。在工作中，徐艷雯始終做到認(rèn)真負(fù)責(zé)、一絲不茍，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作流程，成功阻截多起可疑案件。某天，有一單位法人到網(wǎng)點申請辦理企業(yè)網(wǎng)銀，根據(jù)相關(guān)規(guī)定辦理雙U盾客戶，需要提供法人和另外一人的身份證件。徐艷雯同志在審核資料時，發(fā)現(xiàn)兩個身份證重量竟有一絲差別，于是她讓柜員用身份證識別儀進行核查，設(shè)備竟然無法讀取。然而，客戶卻堅持說我行設(shè)備有問題，強烈要求辦理。她在面對客戶的無理取鬧時，并沒有退卻，而是堅守自己的職責(zé)，在通過手電筒仔細對照身份證，競發(fā)現(xiàn)沒有芯片，成功的堵截了該客戶企圖用假身份證開立企業(yè)網(wǎng)銀的外部風(fēng)險。今年8月，某貿(mào)易公司來到網(wǎng)點柜面要求開立一般賬戶，在受理審核時發(fā)現(xiàn)該公司剛注冊幾天，且已在農(nóng)行開立了基本賬戶，徐艷雯就詢問客戶：“你基本賬戶剛開好，為什么又要來開立一般結(jié)算賬戶。”客戶說：“單位會計要分開做賬，有些賬明細需從一般結(jié)算賬戶過渡。”于是，她安排客戶經(jīng)理上門核實公司經(jīng)營地址，發(fā)現(xiàn)該公司還未經(jīng)營，但客戶強烈要求在我行開戶，柜員就先為客戶受理了該賬戶的預(yù)開戶。次日，徐艷雯發(fā)現(xiàn)該客戶又在我行其他網(wǎng)點開立了一般結(jié)算賬戶，屬于短時間內(nèi)在銀行開立多個賬戶，非�？梢汕液笃跇O有可能成為涉案賬戶，因此拒絕了此賬戶的開立。
愛崗敬業(yè)，提升網(wǎng)點管理水平。自擔(dān)任運營主管以后，她迅速讓自己轉(zhuǎn)換到運營主管的角色，積極主動向運行督導(dǎo)員和分管內(nèi)控案防的負(fù)責(zé)人學(xué)習(xí)請教作為一名運營主管每天需要做的事情，每天努力完成自己的履職工作，每次上級行下發(fā)的查詢查復(fù)及核查都保質(zhì)保量完成。看到郵箱中的學(xué)習(xí)資料或是其他行的風(fēng)險案例都會第一時間傳達給柜員，讓柜員遇到此類業(yè)務(wù)時能夠有效地防范風(fēng)險。在日常工作中，她不僅能時時嚴(yán)格要求自己，更能嚴(yán)格按照《業(yè)務(wù)操作指南》、《柜員操作手冊》等規(guī)章制度要求員工。近期，因柜員輪崗較多以及新學(xué)員的加入，導(dǎo)致柜員對自己新調(diào)整的崗位業(yè)務(wù)不熟悉，尤其對新進行員工，她總是不厭其煩的提醒員工每筆業(yè)務(wù)有哪些注意點，哪些風(fēng)險點。為提高內(nèi)控案防水平，她利用晨會和專門會議及時傳達上級文件或典型案例提示，保證員工第一時間掌握最新業(yè)務(wù)要求，規(guī)范操作，防范風(fēng)險。
強化履職，實現(xiàn)運營風(fēng)險有效管理。在平常工作中，她能夠依托業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理平臺抓好基礎(chǔ)管理與運營質(zhì)量管理，確保揭示過的風(fēng)險事件不再發(fā)生，及時發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險事件沖擊能，持續(xù)規(guī)范員工操作行為，注重風(fēng)險事件的監(jiān)控與揭示，柜員穩(wěn)步提升風(fēng)險防范能力。加強現(xiàn)場管理履職，強化事前、事中、事后控制，充分發(fā)揮現(xiàn)場管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督和業(yè)務(wù)指導(dǎo)的作用，認(rèn)真做好“業(yè)務(wù)憑證、申請書要素不完整、不正確或更改不合規(guī)”、“憑證、資料漏送、漏掃”、“賬務(wù)處理不及時或漏記賬”、“遺失會計核算要素”、“柜員隨意簡化操作流程”等屢查屢犯風(fēng)險事件進行日常檢查，防范運行風(fēng)險發(fā)生，通過細致、規(guī)范的管理，實現(xiàn)最優(yōu)的風(fēng)險防控。
培養(yǎng)習(xí)慣，做好業(yè)務(wù)流程的梳理。在日常工作中，她加強對業(yè)務(wù)流程的梳理，減少了柜員業(yè)務(wù)操作中的盲目性，讓柜員少走彎路，有利于防控業(yè)務(wù)風(fēng)險。她嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行的反洗錢工作要求，及時做好應(yīng)手工新增的大額交易報告，及時處理異常交易報告、可疑庫、跟蹤庫、關(guān)注庫客戶，對內(nèi)部協(xié)查或風(fēng)險提示及時進行回復(fù)，對工作中發(fā)現(xiàn)的異常交易行為及時報告。她對營業(yè)網(wǎng)點每天從班前準(zhǔn)備到日終軋賬的各個工作環(huán)節(jié)都進行了詳細檢查，并針對關(guān)鍵崗位、重點柜員進行有針對性的輔導(dǎo)，糾正一切不良的習(xí)慣和做法，引導(dǎo)柜員合規(guī)操作習(xí)慣的養(yǎng)成。通過對柜面業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)多次反復(fù)檢查糾正，切實從根本上規(guī)范了柜員標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)流程，有效地減少了柜面操作風(fēng)險。
內(nèi)控案防、合規(guī)經(jīng)營是支行經(jīng)營發(fā)展的基石，她時刻懷敬畏之心，以如履薄冰之態(tài)對待合規(guī)經(jīng)營和管理工作，為支行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
