合規(guī)操作源于工作的每一個瞬間

   合規(guī)對銀行工作人員來說，再熟悉不過了，幾乎都是天天掛在嘴邊，并且要求在實踐中必須遵守的操作行為規(guī)范。合規(guī)經(jīng)營其實就是在日常工作中規(guī)范自己的的操作行為，在受理每一筆業(yè)務(wù)時都要將合規(guī)銘記于心，哪些能辦，哪些不能辦，業(yè)務(wù)是否合規(guī)，是否會給自己，甚至給建設(shè)銀行帶來風(fēng)險隱患，自己心里都應(yīng)該有桿秤，提高自己的合規(guī)意識，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，有效的將風(fēng)險消除于無形。

   合規(guī)源于我們身邊的每一個瞬間，我還清楚的記得，有次在大堂接待辦理銀行卡的客戶，一位青年女性帶著三位中年男性來我行辦理銀行卡，并且主動要求開通網(wǎng)銀等電子交易渠道，一聽到要辦理網(wǎng)銀盾，相信每一位前臺工作人員馬上就會敏感的想到銀行卡是否為他人操作掌握。我就去詢問辦卡的男性客戶，在哪里工作，做什么行業(yè)，來現(xiàn)在單位工作多久了，客戶都答不上來，估計是前提準(zhǔn)備工作沒做好，然后女性客戶就在旁邊幫忙回復(fù)，說她是某某公司的財務(wù)人員，這幾位男性都是他們公司的員工，因為他們才來不久，所以什么都不知道，辦卡是用來發(fā)工資的等等。當(dāng)然，我是不太相信她的說辭的，我就在企查查上查詢單位信息，咨詢單位法人叫什么名字，公司經(jīng)營地址在哪里，公司主要經(jīng)營范圍是什么，這時女性客戶也支支吾吾答不上來了，然后就抱怨我們辦卡的要求怎么那么多，就灰溜溜的走了。這種小團體來辦卡的在我們?nèi)粘９ぷ髦刑�多太多，我們在受理業(yè)務(wù)時一定要多一份用心，對于客戶提供的工作證明，尤其是什么網(wǎng)絡(luò)科技公司，信息技術(shù)公司等，一定要多詢問幾句，很多客戶的卡實際上都是掌握在某個人的手上，用來從事非法，至少不正規(guī)的用卡行為，我們只有從源頭上把握風(fēng)險，才能將隱患扼殺在搖籃中。

   諸如上述案例在我們?nèi)粘９ぷ髦刑�多太多，有時候你可能只需要多幾句詢問，就能發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭，從而采取有效措施盡量減少甚至杜絕風(fēng)險，讓犯罪份子無計可施。合規(guī)操作源于日常工作的每一瞬間，只有樹立強勁的風(fēng)險合規(guī)意識，敏銳的洞察每一個可能出現(xiàn)的風(fēng)險，將合規(guī)落在實處，才會使建行業(yè)務(wù)有效經(jīng)營，合規(guī)長遠。