為進(jìn)一步完善外國(guó)銀行分行監(jiān)管評(píng)級(jí)體系，合理配置監(jiān)管資源，加強(qiáng)分類(lèi)監(jiān)管，促進(jìn)外國(guó)銀行分行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《外國(guó)銀行分行綜合監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法（試行）》（下稱(chēng)《辦法》）。
《辦法》共三十六條，包括總則、核心要素評(píng)級(jí)、總行支持度評(píng)估、綜合監(jiān)管評(píng)級(jí)、評(píng)級(jí)程序、評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用、附則等七個(gè)章節(jié)�！掇k法》從總體上對(duì)外國(guó)銀行分行監(jiān)管評(píng)級(jí)工作進(jìn)行規(guī)范，對(duì)外國(guó)銀行分行評(píng)級(jí)的基本定義、適用范圍、主要原則、評(píng)級(jí)要素、基本程序、評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用等作出了原則性規(guī)定。
《辦法》一是明確外國(guó)銀行分行監(jiān)管評(píng)級(jí)基本體系。外國(guó)銀行分行綜合監(jiān)管評(píng)級(jí)包括核心要素評(píng)級(jí)和總行支持度評(píng)估兩部分，其結(jié)果以核心要素評(píng)級(jí)結(jié)果為基準(zhǔn)，總行支持度評(píng)估作為調(diào)整項(xiàng)。其中，核心要素評(píng)級(jí)包括風(fēng)險(xiǎn)管理、營(yíng)運(yùn)控制、合規(guī)性和資產(chǎn)質(zhì)量等4項(xiàng)評(píng)級(jí)要素；總行支持度評(píng)估包括總行的經(jīng)營(yíng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、總行的財(cái)務(wù)狀況和管理能力以及總行對(duì)在華分行的支持度等3項(xiàng)評(píng)估要素。二是規(guī)范評(píng)級(jí)程序。外國(guó)銀行分行綜合監(jiān)管評(píng)級(jí)程序包括收集信息、初評(píng)、復(fù)評(píng)、審核、評(píng)級(jí)結(jié)果反饋、評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用、動(dòng)態(tài)調(diào)整、后評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)。其中，年度監(jiān)管評(píng)級(jí)工作結(jié)束后，外國(guó)銀行分行風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生重大變化的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可對(duì)其監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。三是對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用作出指導(dǎo)。強(qiáng)調(diào)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果是作為衡量外國(guó)銀行分行經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，制定監(jiān)管規(guī)劃，合理配置監(jiān)管資源，采取監(jiān)管措施和行動(dòng)，開(kāi)展市場(chǎng)準(zhǔn)入的重要依據(jù)；明確監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)外國(guó)銀行分行采取分類(lèi)監(jiān)管措施。
《辦法》的發(fā)布和實(shí)施，是對(duì)外資銀行監(jiān)管的進(jìn)一步制度化和規(guī)范化，是對(duì)中國(guó)特色監(jiān)管道路的一次有益的探索，為加強(qiáng)外國(guó)銀行分行監(jiān)管、發(fā)揮監(jiān)管評(píng)級(jí)作用提供了制度保障，有利于合理分配監(jiān)管資源、增強(qiáng)監(jiān)管能力，有利于引導(dǎo)外國(guó)銀行分行完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)治理水平。
