為進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理,適應(yīng)新形勢下商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)發(fā)展出現(xiàn)的新變化和新趨勢,中國銀保監(jiān)會(huì)對《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕31號,以下簡稱《指引》)進(jìn)行了全面修訂,形成了《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》(以下簡稱《辦法》)。
2011年3月,原銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《指引》,對商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范。近年來,隨著表外業(yè)務(wù)快速發(fā)展,《指引》已滯后于表外業(yè)務(wù)的監(jiān)管與管理需要,亟待更新和完善。為規(guī)范表外業(yè)務(wù)發(fā)展,防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),金融管理部門借鑒國際經(jīng)驗(yàn),結(jié)合我國銀行業(yè)實(shí)際,針對各類具體表外業(yè)務(wù)陸續(xù)制定了一系列監(jiān)管制度規(guī)定,涵蓋了傳統(tǒng)表外、理財(cái)、代理代銷等各類業(yè)務(wù)!掇k法》是在系統(tǒng)梳理已有制度規(guī)則的基礎(chǔ)上,為進(jìn)一步加強(qiáng)表外業(yè)務(wù)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行的統(tǒng)領(lǐng)性、綜合性規(guī)范!掇k法》擴(kuò)展了表外業(yè)務(wù)定義范圍,增加了新興表外業(yè)務(wù)類型,構(gòu)建了全面、統(tǒng)一的表外業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制體系,理順了各類表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)本質(zhì)、法律關(guān)系和對應(yīng)管理要求,有利于引導(dǎo)商業(yè)銀行規(guī)范發(fā)展表外業(yè)務(wù),有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。
《辦法》共六章47條,包括總則、治理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、監(jiān)督管理及附則等部分,強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行按照管理全覆蓋、分類管理和風(fēng)險(xiǎn)為本的原則建立健全表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,加強(qiáng)表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理,規(guī)范開展表外業(yè)務(wù),并加強(qiáng)外部監(jiān)管。
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