為貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)金融法治建設(shè)的重要部署，推動理財公司依法合規(guī)經(jīng)營和持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行，按照誠實信用、勤勉盡責(zé)原則切實履行受托管理職責(zé)，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)，中國銀保監(jiān)會制定《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2022年4月29日起公開征求意見。
《辦法》對《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等法規(guī)的原則性要求進(jìn)行細(xì)化和補(bǔ)充，與上述制度共同構(gòu)成理財公司內(nèi)控管理的根本遵循�！掇k法》共六章41條，分別為總則、內(nèi)部控制職責(zé)、內(nèi)部控制活動、內(nèi)部控制保障、內(nèi)部控制監(jiān)督及附則。
《辦法》堅持問題導(dǎo)向、行業(yè)對標(biāo)和風(fēng)險底線原則，要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內(nèi)控管理機(jī)制和組織架構(gòu)，完善投資管理分級授權(quán)機(jī)制，健全交易制度全流程管理，加強(qiáng)重要崗位關(guān)鍵人員全方位管理，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易管理與風(fēng)險隔離，充分發(fā)揮內(nèi)控職能部門和內(nèi)審部門的內(nèi)部監(jiān)督作用。監(jiān)管部門應(yīng)堅持為民監(jiān)管理念，加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管，逐步建立理財公司評價體系，提升監(jiān)管有效性。
《辦法》是理財行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的重要制度保障。發(fā)布實施《辦法》有利于統(tǒng)一同類資管業(yè)務(wù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)理財公司法治觀念和合規(guī)意識，促進(jìn)構(gòu)建與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、特點和風(fēng)險狀況相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系，推動理財行業(yè)形成良好發(fā)展生態(tài)。
下一步，銀保監(jiān)會將做好《辦法》征求意見工作，持續(xù)督促理財公司強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，提高經(jīng)營管理質(zhì)效，增強(qiáng)風(fēng)險防范能力，促進(jìn)理財業(yè)務(wù)規(guī)范健康和可持續(xù)發(fā)展。
