第十六條(客戶備付金兌付) 中國人民銀行批準(zhǔn)使用基金的,基金管理人和支付機(jī)構(gòu)或者支付機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)退出處置工作組應(yīng)當(dāng)根據(jù)使用基金的金額和期限等協(xié)商基金使用的條件,簽署使用合同,依法約定相關(guān)監(jiān)督條款和雙方的權(quán)利義務(wù),并可以辦理合法有效的擔(dān)保手續(xù)。合同中應(yīng)當(dāng)注明“經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)后生效”。
基金管理人按照中國人民銀行批準(zhǔn)的備付金兌付方案和基金使用合同,辦理資金劃撥等具體事宜,并配合中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)備付金登記、確認(rèn)和兌付進(jìn)行監(jiān)督。
使用基金兌付客戶備付金的,對(duì)單個(gè)客戶實(shí)行5000元人民幣最高兌付限額。中國人民銀行可以根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、支付行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素調(diào)整最高兌付限額。
第十七條(基金追償) 基金管理人使用基金資金對(duì)備付金進(jìn)行償付后,代表基金取得對(duì)相應(yīng)支付機(jī)構(gòu)的受償權(quán),依法向支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行追償或者參與支付機(jī)構(gòu)的清算財(cái)產(chǎn)分配。
第四章 監(jiān)督管理
第十八條(對(duì)基金管理人內(nèi)控要求) 基金管理人應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)部治理結(jié)構(gòu),加強(qiáng)內(nèi)控管理,按照安全、穩(wěn)健的原則,履行本辦法第十一條對(duì)基金的管理職責(zé),保證基金的安全。因基金管理人未履職盡責(zé)造成基金損失的,該損失應(yīng)當(dāng)由基金管理人承擔(dān),中國人民銀行依法追究基金管理人責(zé)任。
第十九條(對(duì)基金管理人報(bào)告要求) 基金管理人應(yīng)當(dāng)建立報(bào)告制度,按季度編制基金籌集、運(yùn)作、使用的信息,于每一季度后15個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送中國人民銀行。
基金管理人應(yīng)當(dāng)按年度聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)基金籌集、管理和使用情況進(jìn)行審計(jì),在每年4月30日前向中國人民銀行報(bào)送基金審計(jì)報(bào)告。
基金管理人應(yīng)當(dāng)按季度向支付機(jī)構(gòu)披露基金籌集和使用情況。
第二十條(對(duì)收付款憑證管理要求) 基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保管基金的收劃款憑證、兌付清單及其他原始憑證,確保原始檔案的完整性,并建立基金核算臺(tái)賬。
第二十一條(支付機(jī)構(gòu)法律責(zé)任) 中國人民銀行依法對(duì)支付機(jī)構(gòu)挪用客戶備付金的行為予以處罰;涉嫌犯罪的,依法移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第二十二條(違規(guī)使用基金責(zé)任追究) 中國人民銀行依法對(duì)有關(guān)單位和個(gè)人挪用、侵占或者騙取基金的違法違規(guī)行為予以處罰;涉嫌構(gòu)成犯罪的,依法移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
基金管理人及其工作人員,違反法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定運(yùn)用、使用基金的,視情節(jié)嚴(yán)重程度約談、建議處分、更換基金管理人、予以處罰;涉嫌構(gòu)成犯罪的,依法移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第五章 附則
第二十三條(實(shí)施細(xì)則) 基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法,制定基金管理的實(shí)施細(xì)則,報(bào)中國人民銀行審批后實(shí)施。
第二十四條(解釋) 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第二十五條(實(shí)施日期) 本辦法自 年 月 日起實(shí)施。
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