三是豐富產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。探索研究電子商票、應(yīng)收-應(yīng)付、訂單-采購、預(yù)收-預(yù)付等各類業(yè)務(wù)場景,重點(diǎn)為小微企業(yè)提供一站式綜合金融服務(wù),最終實(shí)現(xiàn)對產(chǎn)業(yè)鏈上資金流、物流、信息流的高效整合,構(gòu)建開放式、數(shù)字化的商業(yè)生態(tài)圈。
今年疫情期間,中信銀行積極響應(yīng)國家號召,以優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和服務(wù)支持企業(yè)抗擊疫情、復(fù)工復(fù)產(chǎn)、加大小微企業(yè)支持力度,基于供應(yīng)鏈我們推出30余款相關(guān)產(chǎn)品,構(gòu)建起以“一融一池一鏈一商票”為核心的交易銀行產(chǎn)品體系,為企業(yè)提供最佳綜合金融服務(wù)方案。成效也很顯著,今年以來供應(yīng)鏈金融累計融資規(guī)模超過3600億,為13000多戶企業(yè)提供融資,其中汽車金融業(yè)務(wù)是一大特色,累計融資規(guī)模1666億元,同比增長11%,客戶規(guī)模達(dá)到3388戶,較年初增長13%。融資余額和客戶數(shù)多項(xiàng)核心指標(biāo)位居同業(yè)第一。
“信e融”作為頭寸管理利器,為近千戶企業(yè)提供了一觸即達(dá)的線上融資,產(chǎn)品上線七個月即累計發(fā)放了800億元的貸款,制造業(yè)和批發(fā)業(yè)占比達(dá)到49%。“信e池”作為池化資產(chǎn)管理平臺,為1200戶企業(yè)客戶盤活了票據(jù)資產(chǎn),累計融資量達(dá)到354億元,制造業(yè)和批發(fā)業(yè)中小微企業(yè)在其中占比高達(dá)86%。“信e鏈”依托核心企業(yè)信用,為3040戶上游供應(yīng)商解決了賬期長、融資難的問題,累計發(fā)放貸款71億元,筆均貸款余額不足100萬元,小微企業(yè)客戶占比高達(dá)88%。“信商票”在助推核心企業(yè)提高商業(yè)信用的同時,為1174戶上游供應(yīng)商提供融資,累計融資量達(dá)到568億元。“商票e貸”投放金額超過120億元,為3000多戶小微企業(yè)提供融資支持。
中信銀行剛剛在上周9月22號發(fā)布了普惠金融品牌“中信易貸”,供應(yīng)鏈金融是其中的一大特色。后續(xù)中信銀行還將持續(xù)創(chuàng)新,繼續(xù)為支持供應(yīng)鏈、保市場主體做出更大的貢獻(xiàn)。
羅延楓:請繼續(xù)提問。
美國國際市場新聞社:想提給曹副秘書長兩個問題,第一是目前境外機(jī)構(gòu)在銀行間市場的交易占比大概是多少?第二是交易商協(xié)會在發(fā)展熊貓債和債市開放方面有哪些具體的舉措,目前來看效果怎么樣?
曹媛媛:債券市場開放是金融業(yè)對外開放的重要環(huán)節(jié)。近年來,人民銀行大力推動銀行間債券市場對外開放。截止2020年8月末,已有全球60余個國家和地區(qū)近900家境外投資者進(jìn)入銀行間市場投資,境外機(jī)構(gòu)已經(jīng)成為了中國債券市場重要的參與者。今年以來,境外機(jī)構(gòu)持續(xù)增持中國債券,目前持債總規(guī)模超過2.8萬億人民幣,比去年年末增長了27%。境外機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場月均交易量是7500億,月均境外機(jī)構(gòu)凈買入超過1200億。分券種來看,境外機(jī)構(gòu)更傾向于投資政府債券,截至2020年8月末,境外機(jī)構(gòu)持有銀行間市場國債余額占比達(dá)到8.7%,這也反映了國際投資者對于中國經(jīng)濟(jì)長期健康發(fā)展的信心。
今年為進(jìn)一步促進(jìn)對外開放,銀行間市場也采取了一些新的舉措,包括延長銀行間市場交易時間,滿足境外投資者需求,為了適應(yīng)境外投資者跨區(qū)域、跨時區(qū)和節(jié)假日差異問題,為境外機(jī)構(gòu)提供了循環(huán)結(jié)算服務(wù)和T+3的結(jié)算時間安排。此外在外匯產(chǎn)品對沖方面也采取了很多措施,如允許境外機(jī)構(gòu)和多個對手方可以通過選擇最優(yōu)報價來進(jìn)行外風(fēng)險對沖。此外為了滿足境外投資人對于國際評級的需要,去年把標(biāo)普引進(jìn)銀行間債券市場之后,今年又引入了惠譽(yù)國際,這也有利于境外投資者更多地考慮購買中國信用債。
交易商協(xié)會在人民銀行的指導(dǎo)下,在對外開放方面也做了一些工作,重點(diǎn)是境外機(jī)構(gòu)的熊貓債。目前外國政府、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)以及境外非金融企業(yè),在銀行間市場發(fā)債是在交易商協(xié)會注冊的。截止到目前一共有52家境外主體在協(xié)會注冊了熊貓債,累計發(fā)行約2500億元,今年1-8月,銀行間市場熊貓債發(fā)行467億元,較去年同期增長了64%。
去年以來,協(xié)會持續(xù)完善熊貓債制度安排,發(fā)布了境外非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行指引,近期協(xié)會也制定了關(guān)于外國政府和國際開發(fā)機(jī)構(gòu)債發(fā)行指引。
羅延楓:請繼續(xù)提問。
上海證券報:請問證監(jiān)會盧主任,目前國內(nèi)企業(yè)的融資方式主要還是債券融資,請問股權(quán)融資方面有哪些創(chuàng)新點(diǎn)?
盧大彪:您的觀察確實(shí)是一個客觀現(xiàn)象,其實(shí)不光是我們中國,其他的經(jīng)濟(jì)體金融市場上也是一樣的,全世界的國家無論是英美法系還是大陸法系等等,基本上都是以債券融資方式為主的,股權(quán)融資和債券融資的性質(zhì)不太一樣,有很多理論和實(shí)務(wù)方面的研究我就不說了。
今年證監(jiān)會確實(shí)很重視股權(quán)融資,股權(quán)融資做得好有利于改善企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表,帶動創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)等等,所以它的重要性是不言而喻的。證監(jiān)會總體的思路是在堅(jiān)持質(zhì)量第一和兼顧市場穩(wěn)定的前提下,繼續(xù)堅(jiān)持以信息披露為中心的理念,深入推進(jìn)注冊制改革,目的是提升資本市場的包容性和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。
IPO和上市公司再融資方面主要的工作是改革和創(chuàng)新關(guān)聯(lián)在一起。
一是在設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制良好開局的基礎(chǔ)上,繼續(xù)下大力氣做好科創(chuàng)板的建設(shè),包括持續(xù)完善科創(chuàng)板的基礎(chǔ)制度,發(fā)布科創(chuàng)板上市公司發(fā)行股票管理辦法,出臺科創(chuàng)屬性指引標(biāo)準(zhǔn),優(yōu)化紅籌企業(yè)境內(nèi)上市的相關(guān)政策。今年以來,支持了中芯國際等一批具有國家戰(zhàn)略意義的“硬科技”企業(yè)登陸科創(chuàng)板。二是總結(jié)科創(chuàng)板可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn),推動創(chuàng)業(yè)板改革并試點(diǎn)注冊制順利實(shí)施。今年8月份首批創(chuàng)業(yè)板18家注冊企業(yè)成功上市,創(chuàng)業(yè)板這一“存量+增量”的注冊制改革平穩(wěn)落地。三是持續(xù)做好股票發(fā)行的審核工作,按照注冊制的理念,持續(xù)穩(wěn)步推進(jìn)新股發(fā)行常態(tài)化,完善并公開首發(fā)業(yè)務(wù)審核問題解答,明確相關(guān)審核要求,提高審核工作的透明度,優(yōu)化審核流程,縮短審核周期,支持更多符合條件的企業(yè)上市融資。比如說大家可以去做一些統(tǒng)計和比較,我們的IPO在全球大概排第二,如果把內(nèi)地和香港市場加起來數(shù)量應(yīng)該是超過美國市場的。四是修訂上市公司再融資的規(guī)則,精簡優(yōu)化再融資條件,合理調(diào)減上市公司再融資的時間間隔,進(jìn)一步提升再融資審核效率。
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