六、銀行外幣卡項(xiàng)下有關(guān)業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)及報(bào)備
（一）銀行外幣卡的結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)應(yīng)按屬地管理原則，由收取外匯并結(jié)匯、扣收人民幣并購(gòu)匯的金融機(jī)構(gòu)完成。
（二）銀行外幣卡的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)應(yīng)按照《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)操作規(guī)程>的通知》（匯發(fā)[2010]22號(hào)）執(zhí)行。
（三）各發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度匯總向國(guó)家外匯管理局報(bào)送《境內(nèi)外幣卡交易和購(gòu)匯信息統(tǒng)計(jì)表》（見(jiàn)附件2）。報(bào)送方式：紙質(zhì)文件（加蓋業(yè)務(wù)部門(mén)公章）。時(shí)間要求：年后一個(gè)月內(nèi)。通訊地址：北京市海淀區(qū)阜成路18號(hào)華融大廈。收件單位：國(guó)家外匯管理局國(guó)際收支司銀行外匯收支管理處。郵政編碼：100048。
（四）對(duì)于銀行外幣卡項(xiàng)下發(fā)生的大額存款、提現(xiàn)或消費(fèi)交易，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格履行反洗錢報(bào)告等有關(guān)義務(wù)。
七、其他事項(xiàng)
（一）境內(nèi)卡所有附屬卡的消費(fèi)、提現(xiàn)限額及大額報(bào)備等應(yīng)與主卡納入同一個(gè)賬戶管理。
（二）本文所涉及的時(shí)間，“一個(gè)月”指一個(gè)自然月，“六個(gè)月”按連續(xù)自然月計(jì)算。
（三）境內(nèi)人民幣卡清算組織應(yīng)做好本外幣卡境內(nèi)交易的人民幣清算工作。發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)必須將本外幣卡的卡BIN上報(bào)境內(nèi)人民幣卡清算組織，供收單金融機(jī)構(gòu)下載。收單金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好相應(yīng)的銀行卡系統(tǒng)設(shè)置，在判卡時(shí)，必須優(yōu)先判人民幣卡。
（四）人民幣卡在境外使用，由負(fù)責(zé)信息轉(zhuǎn)接的境內(nèi)人民幣卡清算組織參照附件1統(tǒng)一在系統(tǒng)內(nèi)設(shè)置。境內(nèi)人民幣卡清算組織應(yīng)將6010列入完全禁止類，以防止人民幣卡在境外通過(guò)銀行柜臺(tái)提現(xiàn)；應(yīng)對(duì)6011設(shè)置金額限制，每卡每日不超過(guò)等值10000元人民幣。
（五）開(kāi)展銀行外幣卡業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全面客觀地向客戶介紹銀行外幣卡的外匯管理政策，向公眾說(shuō)明銀行外幣卡使用范圍和透支還款等項(xiàng)管理規(guī)定，防止片面宣傳和誤導(dǎo)。
（六）各地外匯局應(yīng)對(duì)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)銀行外幣卡項(xiàng)下的宣傳、業(yè)務(wù)開(kāi)展中外匯管理法規(guī)政策的執(zhí)行情況及可疑信息進(jìn)行跟蹤檢查。對(duì)金融機(jī)構(gòu)片面和錯(cuò)誤宣傳的，應(yīng)責(zé)令其改正。對(duì)違反外匯管理規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)、特約商戶和個(gè)人，各地外匯局可依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等外匯管理法規(guī)進(jìn)行處罰。
八、本通知自2010年11月1日起實(shí)施。《國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》（匯發(fā)[2004]66號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于下發(fā)境內(nèi)銀行卡在境外使用的禁止類和限制類商戶類別碼的通知》（匯函[2004]19號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于更新境內(nèi)銀行卡在境外使用的商戶類別碼的通知》（匯發(fā)[2004]110號(hào)）和《國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范部分新增境內(nèi)銀行卡在境外使用的商戶類別碼的通知》（匯發(fā)[2007]55號(hào)）同時(shí)廢止。
請(qǐng)各分局、管理部接到本通知后，盡快向轄內(nèi)中心支局、支局和中、外資金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)。執(zhí)行中如遇問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向國(guó)家外匯管理局國(guó)際收支司反饋。聯(lián)系電話：010-68402313，傳真：68402315。
附件一：境內(nèi)銀行卡在境外使用的商戶類別碼
附件二：境內(nèi)外幣卡交易和購(gòu)匯信息統(tǒng)計(jì)表
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