中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令 2010年第5號
《信托公司凈資本管理辦法》已經(jīng)2010年7月12日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第99次主席會議通過。現(xiàn)予公布,自公布之日起施行。
主席 劉明康 二〇一〇年八月二十四日
信托公司凈資本管理辦法
第一章 總則 第一條 為加強對信托公司的風(fēng)險監(jiān)管,促進(jìn)信托公司安全、穩(wěn)健發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國信托法》等有關(guān)法律法規(guī),制定本辦法。 第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的信托公司。 第三條 本辦法所稱凈資本,是指根據(jù)信托公司的業(yè)務(wù)范圍和公司資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的特點,在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對各固有資產(chǎn)項目、表外項目和其他有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險控制指標(biāo)。對信托公司實施凈資本管理的目的,是確保信托公司固有資產(chǎn)充足并保持必要的流動性,以滿足抵御各項業(yè)務(wù)不可預(yù)期損失的需要。 本辦法所稱風(fēng)險資本,是指信托公司按照一定標(biāo)準(zhǔn)計算并配置給某項業(yè)務(wù)用于應(yīng)對潛在風(fēng)險的資本。 第四條 信托公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定計算凈資本和風(fēng)險資本。 第五條 信托公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)開展情況,建立動態(tài)的凈資本管理機制,確保凈資本等各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。 第六條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則,對信托公司凈資本計算標(biāo)準(zhǔn)及最低要求、風(fēng)險控制指標(biāo)、風(fēng)險資本計算標(biāo)準(zhǔn)等進(jìn)行調(diào)整。 對于本辦法未規(guī)定的新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù),信托公司在設(shè)計該產(chǎn)品或開展該業(yè)務(wù)前,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定事前向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)信托公司新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的特點和風(fēng)險狀況,審慎確定相應(yīng)的比例和計算標(biāo)準(zhǔn)。 第七條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會按照本辦法對信托公司凈資本管理及相關(guān)風(fēng)險控制指標(biāo)狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查!
第二章 凈資本計算 第八條 凈資本計算公式為:凈資本=凈資產(chǎn)-各類資產(chǎn)的風(fēng)險扣除項-或有負(fù)債的風(fēng)險扣除項-中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認(rèn)定的其他風(fēng)險扣除項。
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