中國工商銀行堅決貫徹黨中央、國務院關于生態(tài)文明建設的決策部署，不斷完善綠色金融產品體系，加快綠色投融資創(chuàng)新步伐，有效引導全行投融資結構綠色調整，以金融力量助推經濟高質量發(fā)展，為實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標提供金融動力。
以節(jié)水引“活水” 為企業(yè)拓展創(chuàng)新融資渠道
“綠水青山就是金山銀山。”近年來，多地出臺了水權交易管理辦法，鼓勵開展多種形式的水權交易，促進水資源的節(jié)約、保護和優(yōu)化配置。工商銀行用好用足“水權”改革政策，創(chuàng)新推出用水權質押貸款等綠色金融產品，以企業(yè)所擁有的取水權或水資源使用權為質押，有效打通了環(huán)境與金融兩種資源，豐富了企業(yè)融資渠道。
山東臨沂某企業(yè)集團的主導產品是發(fā)酵醇、醋酸酯、醫(yī)藥中間體等化工產品和生態(tài)肥。近年來，該企業(yè)持續(xù)開展節(jié)水改造升級及取水資源設施建設等工作，年節(jié)水量達到76萬噸，被山東省水利廳、省生態(tài)環(huán)境廳等12個部門評為“2021年度山東省節(jié)水標桿單位”。了解到該企業(yè)存在融資需求后，工行山東省分行主動上門宣傳用水權價值及用水權融資政策，為企業(yè)量身定制用水權質押貸款方案，僅用3個工作日便完成方案設計、調查、審批、質押登記、貸款投放等流程，為該企業(yè)成功發(fā)放了1100萬元貸款。
據(jù)介紹，該筆貸款是山東省首筆工業(yè)生產企業(yè)用水權質押貸款，也是目前山東省及工行系統(tǒng)內發(fā)放的單筆最大金額用水權質押貸款，有效協(xié)助企業(yè)有效盤活無形資產權益，支持企業(yè)節(jié)水節(jié)能減排和綠色低碳發(fā)展，引導金融“活水”潤澤綠色經濟，為金融支持環(huán)境權益發(fā)展探索出了一條高質量、可持續(xù)的新路徑。
聚焦“雙碳”目標 多元化盤活企業(yè)“碳資產”
近年來，工行聚焦“雙碳”目標，加快綠色投融資創(chuàng)新步伐，相繼推出碳排放權質押貸款、排污權質押貸款、可再生能源補貼確權貸款等一系列綠色金融產品，為綠色發(fā)展引擎不斷增添金融動力。
在深圳，工行創(chuàng)新推出“科創(chuàng)雙碳貸”融資產品，通過梳理深圳市碳排放管控單位名單內的國家高新技術企業(yè)、“專精特新”企業(yè)相關金融需求，在充分調研企業(yè)“減排轉型”規(guī)劃、經營風險信息的基礎上，以碳排放配額質押融資模式充分盤活企業(yè)“碳資產”，精準助力科創(chuàng)企業(yè)綠色轉型。與此同時，該行對于碳排放配額質押這一創(chuàng)新業(yè)務措施，明確了碳排放權配額質押的流程及業(yè)務所需資料，為企業(yè)辦理業(yè)務提供指引。
除信貸產品創(chuàng)新以外，工行積極把握央行再貼現(xiàn)政策利好，加快推進“綠色”票據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務，切實降低綠色低碳企業(yè)融資成本，助力經濟高質量發(fā)展。近日，工行四川遂寧分行成功落地了當?shù)厥坠P“川碳快貼”業(yè)務，為某高新技術企業(yè)提供了近300萬元資金支持，用于補充該企業(yè)的經營流動資金。該業(yè)務是人民銀行成都分行結合央行再貼現(xiàn)業(yè)務創(chuàng)設的綠色票據(jù)支持政策，通過“額度優(yōu)先、辦理優(yōu)先、利率優(yōu)惠”三項措施，引導金融機構創(chuàng)新運用再貼現(xiàn)資金，支持具有碳減排效應的企業(yè)和項目，對豐富區(qū)域綠色金融手段具有重要意義。
發(fā)揮綜合化優(yōu)勢 全方位助推綠色創(chuàng)新發(fā)展
作為國內最大、業(yè)務最齊全的商業(yè)銀行，工商銀行靈活運用“貸+債+股+代+租+顧”多元化金融服務模式，發(fā)揮旗下各類機構專長，打好綠色金融組合拳。
以上海分行為例，近年來該行圍繞能源綠色轉型領域持續(xù)發(fā)力，用好用足央行專項支持工作，引導更多低成本資金精準支持清潔能源、煤炭清潔高效利用等環(huán)保項目，保持綠色貸款增速高于一般法人貸款增速。同時，該行不斷加快綠色金融產品創(chuàng)新，今年已落地申能集團首單綠色債，承銷上汽通用全國首單自貿區(qū)綠色車貸資產支持證券，在上海市場的綠色債占比達到30%。
此外，工行綜合化子公司在綠色投融資方面的成效也日益凸顯。以工銀集團旗下子公司工銀瑞信基金為例，截至2021年底，工銀瑞信投資于綠色經濟相關板塊的股票、可轉債、信用債等市值合計超1000億元，分布于新能源汽車、儲能、光伏、風電、核電、環(huán)保等多個細分子行業(yè)。公司積極研究探索中國特色的ESG評價體系，不斷豐富綠色經濟相關主題基金產品布局，推出工銀中證180ESGETF基金等多只以可持續(xù)、低碳環(huán)保為投資方向的基金，其中工銀生態(tài)環(huán)境入圍聯(lián)合國貿發(fā)會新興市場可持續(xù)基金前十提名，標志著公司在可持續(xù)投資上取得的成就獲國際權威認可。
