近年來，中國工商銀行發(fā)揮自身金融科技優(yōu)勢，加快國際國內(nèi)單證業(yè)務(wù)創(chuàng)新和貿(mào)易金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，縱深推進(jìn)智慧貿(mào)金生態(tài)體系建設(shè)，以線上化、交互式、智能化手段滿足企業(yè)跨境金融需求，積極助力暢通貿(mào)易循環(huán)。2022年上半年，工商銀行累計通過網(wǎng)銀、API銀企互聯(lián)、SWIFT直連及單一窗口等渠道辦理單證業(yè)務(wù)34億美元，同比實現(xiàn)翻番，為助力穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資、服務(wù)構(gòu)建“雙循環(huán)”新發(fā)展格局積極貢獻(xiàn)工行智慧、工行力量。
01智慧貿(mào)金生態(tài)體系建設(shè)不斷開花結(jié)果
針對進(jìn)出口形勢及外貿(mào)企業(yè)需求變化，工行加強與政府、企業(yè)、個人的GBC數(shù)字聯(lián)動，暢通單證業(yè)務(wù)辦理通道，多措并舉提高貿(mào)易便利化水平，智慧貿(mào)金生態(tài)體系建設(shè)不斷開花結(jié)果。在業(yè)務(wù)集約化運營基礎(chǔ)上，工行一方面不斷完善企業(yè)網(wǎng)上銀行、手機銀行、API接口等自有平臺功能，業(yè)務(wù)量和客戶規(guī)模保持快速增長，其中企業(yè)網(wǎng)銀申請類筆數(shù)上半年同比增長67%；另一方面與外管局跨境金融區(qū)塊鏈平臺、海關(guān)“單一窗口”、人民銀行電證系統(tǒng)、第三方跨境電商平臺等外部系統(tǒng)實現(xiàn)延伸交互合作，推動場景共建、資源共享，為客戶提供“一點接入、一站辦理、一鍵跟蹤”的貿(mào)易金融服務(wù)體驗。
02打造特色產(chǎn)品為貿(mào)易企業(yè)賦能
工行不斷加快特色產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，打造一站式、零接觸、立體化的單證服務(wù)體系，全力為貿(mào)易企業(yè)賦能。
例如，“智聯(lián)e網(wǎng)通”依托企業(yè)網(wǎng)銀、企業(yè)手機銀行等平臺為企業(yè)提供全流程交易自助式申請、查詢、反饋等功能，大大提升單證金融服務(wù)的普惠性。“工銀e證通”通過銀企系統(tǒng)互聯(lián)實現(xiàn)信用證直達(dá)、審單意見線上直達(dá)、收匯入賬實時查看，節(jié)約企業(yè)人力物力，可惠及全國數(shù)萬家中小型進(jìn)出口企業(yè)。“清關(guān)云管家”運用人工智能、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、OCR等技術(shù)，以智能審單、協(xié)助清關(guān)、一鍵付匯為核心，涵蓋合同解析、購付匯、貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈金融等業(yè)務(wù)模塊，顯著提升了國際貿(mào)易處理效率及資金流轉(zhuǎn)速度。“托收e管家”通過API接口提供個性定制、實時交互的全流程智能托收服務(wù)，截至2022年上半年已服務(wù)300多家出口型小微客戶，交易對手覆蓋37個國家和地區(qū)。
03筑牢貿(mào)易金融業(yè)務(wù)風(fēng)險防控屏障
在風(fēng)險控制方面，工行應(yīng)用人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)，整合內(nèi)外部數(shù)據(jù)資源打造“貿(mào)金e信”數(shù)字化風(fēng)控模式，為分行和客戶提供貿(mào)易背景真實性核驗、欺詐風(fēng)險核查等一站式貿(mào)易金融合規(guī)審查服務(wù)，實時把控物流、單據(jù)流、資金流等數(shù)據(jù)信息，全面搭建貿(mào)易金融業(yè)務(wù)風(fēng)險防控屏障，為進(jìn)出口貿(mào)易平穩(wěn)發(fā)展保駕護(hù)航。
