剛剛召開的中央經(jīng)濟工作會議要求，要提升制造業(yè)核心競爭力，啟動一批產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)再造項目工程，激發(fā)涌現(xiàn)一大批“專精特新”企業(yè)。制造業(yè)加快轉(zhuǎn)型升級、“專精特新”加快培育發(fā)展，金融支持必不可少。
去年以來，中國工商銀行認(rèn)真落實黨中央、國務(wù)院決策部署，圍繞供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革主線，深入開展“制造業(yè)金融服務(wù)深化年”等行動，持續(xù)提升金融服務(wù)的適應(yīng)性、競爭力和普惠性，積極支持“專精特新”企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，輔助培育“專精特新”產(chǎn)業(yè)鏈條的上下游企業(yè)，更好激發(fā)市場主體活力，為我國制造業(yè)實現(xiàn)高水平自立自強積極貢獻(xiàn)工行智慧、工行力量。截至2021年11月底，工商銀行制造業(yè)貸款余額超過2萬億元，繼續(xù)領(lǐng)跑銀行業(yè)；在北交所第一批上市的“專精特新”企業(yè)中，多數(shù)為工商銀行服務(wù)的企業(yè)。
深化服務(wù)布局 搭好金融平臺
中小企業(yè)能辦大事。工商銀行高度重視對“專精特新”中小企業(yè)的服務(wù)，堅定不移支持制造強國建設(shè)，充分發(fā)揮綜合優(yōu)勢，通過“專項行動+專項簽約+專項政策”等舉措，搭好金融服務(wù)平臺，不斷完善服務(wù)布局。
去年6月，工商銀行配合工信部“中小企業(yè)服務(wù)月”，發(fā)起“專精特新·春風(fēng)行動”主題活動，主動加強與地方政府機構(gòu)對接，對各級“專精特新”企業(yè)實施分類服務(wù)；聚焦供給側(cè)改革“補短板”戰(zhàn)略工作，以“綠色流程”加強差異化融資服務(wù)和資源保障，通過“線上+線下”、“融資+撮合”綜合金融服務(wù)，積極滿足“專精特新”企業(yè)產(chǎn)業(yè)升級、資源互補和“走出去”等綜合需求。
11月初，工商銀行與全國股轉(zhuǎn)公司、北交所簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，聚焦國家所需、運用金融所能、發(fā)揮工行所長，升級綜合化科創(chuàng)金融服務(wù)，主動開拓更多務(wù)實合作領(lǐng)域，積極助力多層次資本市場建設(shè)，支持“專精特新”中小企業(yè)發(fā)展。數(shù)據(jù)顯示，在北交所第一批上市的“專精特新”企業(yè)中，多數(shù)為工商銀行已服務(wù)的企業(yè)。
為深化“專精特新”中小企業(yè)金融服務(wù)，工商銀行制定了《關(guān)于深化“專精特新”中小企業(yè)金融服務(wù)的意見》，推出了“專精特新貸”專屬融資產(chǎn)品、專屬金融服務(wù)顧問和專屬撮合服務(wù)平臺，優(yōu)化“專精特新”中小企業(yè)的“融資+融智+融商”綜合金融服務(wù)體系，進(jìn)一步發(fā)揮“專精特新”中小企業(yè)金融服務(wù)領(lǐng)軍銀行優(yōu)勢，助力制造業(yè)提升核心競爭力。
打造專屬產(chǎn)品 提升服務(wù)精準(zhǔn)性
“專精特新”企業(yè)具有專業(yè)化、精細(xì)化、特色化、新穎化特征，創(chuàng)新強、潛力大，但往往體量小、投入高，通過傳統(tǒng)模式融資時面臨難題。為此，工商銀行積極把握數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展趨勢，強化產(chǎn)品創(chuàng)新，多措并舉加大融資支持。
工商銀行沿著數(shù)據(jù)服務(wù)客戶，通過與政府、事業(yè)單位、產(chǎn)業(yè)園區(qū)合作，分析企業(yè)“軟實力”，拓展信用貸款場景；沿著資產(chǎn)服務(wù)客戶，創(chuàng)新資產(chǎn)抵押類產(chǎn)品，強化工業(yè)廠房等押品數(shù)字化估值能力，創(chuàng)新推出“e企快貸”等產(chǎn)品；沿著產(chǎn)業(yè)鏈條服務(wù)客戶，助力產(chǎn)業(yè)鏈固鏈強鏈，以“專精特新”中小企業(yè)為中心，運用金融科技挖掘鏈上客群，為其打通供應(yīng)鏈堵點，目前已覆蓋裝備智能制造、新一代信息科技、新能源等多個領(lǐng)域。
“廣州專精特新貸”是工商銀行潛心服務(wù)“專精特新”企業(yè)的一個特色案例。該產(chǎn)品借助工商銀行金融科技優(yōu)勢，運用大數(shù)據(jù)和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，結(jié)合廣州市融資再擔(dān)保有限公司提供的風(fēng)險緩釋措施，加強對“專精特新”中小企業(yè)信用貸款投放。這是“政銀擔(dān)”模式下為“專精特新”企業(yè)提供批量融資服務(wù)的全國首創(chuàng)融資產(chǎn)品，上線第一個月，即為“專精特新”企業(yè)提供融資1500萬元。
量身定制方案 提供全周期服務(wù)
為滿足“專精特新”中小企業(yè)不同成長階段不同需求，工商銀行積極組建“專精特新”金融服務(wù)顧問隊伍進(jìn)企送智；依托自主研發(fā)的“環(huán)球撮合薈”平臺撮合融商，組織跨境對接會，支持“專精特新”企業(yè)走出國門；提供“貸+債+股+代+租+顧”全口徑、全周期、全產(chǎn)品服務(wù)，邀請戰(zhàn)略合作伙伴，共建金融服務(wù)生態(tài)圈，更好滿足“專精特新”企業(yè)直接融資需求。多措并舉，努力通過“滴灌式”服務(wù)，扶持一批企業(yè)成為細(xì)分行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)，打造一批具有影響力的企業(yè)知名品牌，壯大一批“專精特新”中小企業(yè)。
上海某新材料科技公司主要業(yè)務(wù)方向為鋰離子電池隔膜研發(fā)、制造與銷售。面臨鋰電池迅速發(fā)展的市場機遇，該公司急需大量進(jìn)口原材料、擴大產(chǎn)能，同時對增強企業(yè)資本實力及長期可持續(xù)發(fā)展有著較強資金需求。工商銀行迅速組建專業(yè)服務(wù)團隊，一方面，為其量身定制進(jìn)口預(yù)付貨款融資業(yè)務(wù)，并以較低融資成本解決企業(yè)燃眉之急；另一方面，積極聯(lián)系創(chuàng)投基金，以投貸聯(lián)動模式為企業(yè)提供資金支持，助力企業(yè)進(jìn)一步提升市場份額并成功轉(zhuǎn)型。在工商銀行的持續(xù)陪伴與服務(wù)助力下，該企業(yè)成功入選國家級“小巨人”企業(yè)，逐步成長為“單項冠軍”。
