大數(shù)據(jù)和信息化技術(shù)時(shí)代，金融領(lǐng)域的各類欺詐風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)，特別是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案手段趨于智能化、多樣化。騙子利用多種渠道非法獲取客戶個(gè)人信息，使詐騙從“漫無目的”向“精準(zhǔn)詐騙”演進(jìn)，對(duì)客戶資金安全和交易安全構(gòu)成了嚴(yán)重威脅。
工商銀行以保護(hù)客戶利益為首要宗旨，突出外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)管控體系對(duì)侵害客戶資金事件的防控作用，尤其是在有效防范社會(huì)危害性大、群眾反映強(qiáng)烈的電信欺詐等方面成效顯著。
依托自主研發(fā)的融安e信，工商銀行構(gòu)建了全覆蓋、全渠道、全天候的立體化、智能化防控電信詐騙網(wǎng)絡(luò)，對(duì)所有通過工行網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行和自助終端等渠道進(jìn)行的轉(zhuǎn)賬匯款交易進(jìn)行即時(shí)篩查，及時(shí)向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)電信詐騙犯罪實(shí)時(shí)自動(dòng)預(yù)警，從源頭上降低了電信詐騙發(fā)生率,贏得了社會(huì)公眾廣泛贊譽(yù)與好評(píng)。
此外，融安e信面向社會(huì)大眾推出免費(fèi)公益版，通過登錄融e聯(lián)手機(jī)APP一鍵查詢電信詐騙賬戶、老賴黑名單等風(fēng)險(xiǎn)信息，提升公眾風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
鑒于以上成效，工商銀行應(yīng)邀在人民銀行、公安部召開的打擊電信詐騙專題會(huì)議上介紹經(jīng)驗(yàn)，并得到各類主流媒體宣傳報(bào)道，對(duì)工行運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)防范打擊電信詐騙、履行社會(huì)責(zé)任給予充分肯定。
