近日，國內(nèi)首款銀行財富基金指數(shù)——中證工銀財富基金指數(shù)迎來發(fā)布三周年。三年來，工商銀行充分發(fā)揮在基金領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢，幫助客戶進行財富的專業(yè)化管理。截至2020年6月末，該指數(shù)系列旗下的工銀股混基金指數(shù)（指數(shù)代碼：930994）自發(fā)布以來累計收益率51.96%，大幅超越市場主流指數(shù)；中證工銀動態(tài)配置基金指數(shù)（指數(shù)代碼：930995）累計收益率為17.13%，在市場大幅調(diào)整中表現(xiàn)平穩(wěn)。
為幫助投資者解決“選基難”等問題，中國工商銀行于2017年7月12日與中證指數(shù)公司聯(lián)合編制了中證工銀財富基金指數(shù)，旨在為個人投資者提供簡單、實用的基金組合，降低個人選擇基金時的信息不對稱，有效解決基金投資者的“選擇困擾癥”。其中，“中證工銀財富股票混合基金指數(shù)”追求相對收益，編制過程更多地體現(xiàn)了“擇基”，力求精選出每一階段最符合市場熱點的股票混合基金，適合有一定投資經(jīng)驗的客戶，或者將每月固定收入結(jié)余進行分批投資的客戶參考；中證工銀財富動態(tài)配置基金指數(shù)”則是一款追求絕對收益的指數(shù)，編制過程體現(xiàn)了大類資產(chǎn)配置理念，適合客戶將一筆固定資金投入并長期持有時參考。
在具體運作過程中，中證工銀財富基金指數(shù)在大類資產(chǎn)配置和基金篩選標準體現(xiàn)了工行專業(yè)判斷能力。同時，區(qū)別于市場上大多數(shù)基金評價機構(gòu)的量化評價標準，該指數(shù)首創(chuàng)“定量+定性”基金評價體系，評價維度包括資產(chǎn)類別維度、基金公司維度、基金產(chǎn)品維度、基金經(jīng)理維度等，整個評價過程包含大量的調(diào)研和訪談，過程體現(xiàn)了嚴謹性、一致性和全面性。
三年來，工行還不斷加強對指數(shù)投資策略的研究，豐富指數(shù)產(chǎn)品體系，提升用戶體驗。2018年，工行通過組合投資的方式對中證“工銀股混”和“工銀配置”兩支指數(shù)進行追蹤和模擬，發(fā)布了AI投產(chǎn)品。高風險承受能力的客戶可以通過“工銀股混”組合進行股混基金投資，中低風險承受能力的客戶可以選擇“工銀配置”組合進行穩(wěn)健投資。2019年，工行又上線了兩支以指數(shù)為主要業(yè)績基準的FOF產(chǎn)品，構(gòu)建了指數(shù)產(chǎn)品化體系。
