近日，國內(nèi)首款銀行財(cái)富基金指數(shù)——中證工銀財(cái)富基金指數(shù)迎來發(fā)布三周年。三年來，工商銀行充分發(fā)揮在基金領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢，幫助客戶進(jìn)行財(cái)富的專業(yè)化管理。截至2020年6月末，該指數(shù)系列旗下的工銀股混基金指數(shù)（指數(shù)代碼：930994）自發(fā)布以來累計(jì)收益率51.96%，大幅超越市場主流指數(shù)；中證工銀動(dòng)態(tài)配置基金指數(shù)（指數(shù)代碼：930995）累計(jì)收益率為17.13%，在市場大幅調(diào)整中表現(xiàn)平穩(wěn)。
為幫助投資者解決“選基難”等問題，中國工商銀行于2017年7月12日與中證指數(shù)公司聯(lián)合編制了中證工銀財(cái)富基金指數(shù)，旨在為個(gè)人投資者提供簡單、實(shí)用的基金組合，降低個(gè)人選擇基金時(shí)的信息不對(duì)稱，有效解決基金投資者的“選擇困擾癥”。其中，“中證工銀財(cái)富股票混合基金指數(shù)”追求相對(duì)收益，編制過程更多地體現(xiàn)了“擇基”，力求精選出每一階段最符合市場熱點(diǎn)的股票混合基金，適合有一定投資經(jīng)驗(yàn)的客戶，或者將每月固定收入結(jié)余進(jìn)行分批投資的客戶參考；中證工銀財(cái)富動(dòng)態(tài)配置基金指數(shù)”則是一款追求絕對(duì)收益的指數(shù)，編制過程體現(xiàn)了大類資產(chǎn)配置理念，適合客戶將一筆固定資金投入并長期持有時(shí)參考。
在具體運(yùn)作過程中，中證工銀財(cái)富基金指數(shù)在大類資產(chǎn)配置和基金篩選標(biāo)準(zhǔn)體現(xiàn)了工行專業(yè)判斷能力。同時(shí)，區(qū)別于市場上大多數(shù)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的量化評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，該指數(shù)首創(chuàng)“定量+定性”基金評(píng)價(jià)體系，評(píng)價(jià)維度包括資產(chǎn)類別維度、基金公司維度、基金產(chǎn)品維度、基金經(jīng)理維度等，整個(gè)評(píng)價(jià)過程包含大量的調(diào)研和訪談，過程體現(xiàn)了嚴(yán)謹(jǐn)性、一致性和全面性。
三年來，工行還不斷加強(qiáng)對(duì)指數(shù)投資策略的研究，豐富指數(shù)產(chǎn)品體系，提升用戶體驗(yàn)。2018年，工行通過組合投資的方式對(duì)中證“工銀股混”和“工銀配置”兩支指數(shù)進(jìn)行追蹤和模擬，發(fā)布了AI投產(chǎn)品。高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶可以通過“工銀股混”組合進(jìn)行股混基金投資，中低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶可以選擇“工銀配置”組合進(jìn)行穩(wěn)健投資。2019年，工行又上線了兩支以指數(shù)為主要業(yè)績基準(zhǔn)的FOF產(chǎn)品，構(gòu)建了指數(shù)產(chǎn)品化體系。
