12月5日，中國郵政儲蓄銀行（下稱郵儲銀行）全資子公司中郵理財有限責任公司（下稱中郵理財）開業(yè)儀式暨新產(chǎn)品發(fā)布會在北京舉行。這標志著郵儲銀行理財業(yè)務向現(xiàn)代化資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型邁出重要一步，同時也標志著國有大型商業(yè)銀行理財子公司全部開業(yè)！
發(fā)布會現(xiàn)場，北京市副市長殷勇、中國郵政集團公司董事長劉愛力出席并致辭，郵儲銀行董事長張金良主持，郵儲銀行副行長張學文、監(jiān)事長陳躍軍、副行長徐學明出席，中郵理財董事長吳姚東首度亮相，中郵理財總經(jīng)理步艷紅詳解公司發(fā)展思路。
與其他行不一樣，中郵理財?shù)亩麻L是公開招聘選拔的，他是誰？將給中郵理財帶來哪些新思路？作為一家大行理財子公司，中郵理財?shù)亩ㄎ�、發(fā)展方向、產(chǎn)品體系是怎樣布局的？首款打響市場的產(chǎn)品長啥樣？
鞏固固收投資優(yōu)勢
中郵理財在發(fā)布會上表示，將鞏固固收投資優(yōu)勢，通過債券投資，滿足國家重點領(lǐng)域和重大項目以及中小微企業(yè)融資需求；發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，通過加快布局權(quán)益市場投資力度，促進多層次資本市場健康發(fā)展；借助牌照優(yōu)勢，把握另類投資機遇，通過債權(quán)計劃、股權(quán)計劃等多種方式，豐富企業(yè)融資形式與渠道；探索跨境投資業(yè)務，立足境內(nèi)境外兩個市場，跨市場尋找優(yōu)質(zhì)標的，積累跨境投資經(jīng)驗，助力中資企業(yè)境外發(fā)展。數(shù)據(jù)顯示，郵儲銀行理財業(yè)務已為超過1800家企業(yè)提供直接融資服務，金額占到投資總量的60%。
劉愛力在開業(yè)儀式上表示，中郵理財?shù)某闪�，是中國郵政深入貫徹落實中央“深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、服務實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展”決策部署的新舉措，中郵理財要充分發(fā)揮中國郵政實物流、信息流和資金流“三流合一”的優(yōu)勢，搭建場景化服務平臺，加大與金融同業(yè)、金融科技公司合作力度，構(gòu)建相互依存、相互促進的大資管生態(tài)圈。
新零售戰(zhàn)略“再落一子”
滿足居民財富管理需求
張金良表示，中郵理財?shù)脑O立標志著郵儲銀行理財業(yè)務向現(xiàn)代化資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型邁出重要一步，將對郵儲銀行的“新零售”戰(zhàn)略形成強有力的支撐。中郵理財要充分依托郵儲銀行渠道和客戶優(yōu)勢，堅持創(chuàng)新發(fā)展，致力于打造客戶信賴、價值卓越的專業(yè)資產(chǎn)管理機構(gòu)。
據(jù)了解，全球排名前20位的資產(chǎn)管理機構(gòu)中，銀行系資管機構(gòu)占半數(shù)，其資管規(guī)模占銀行總資產(chǎn)比例基本都在30%以上。2018年末，我國銀行理財業(yè)務規(guī)模32萬億元，占銀行業(yè)總資產(chǎn)比例為12%。郵儲銀行理財占總資產(chǎn)比例為9%，加之其獨有的網(wǎng)點數(shù)量和龐大的客戶群體，發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>
充分依托郵儲銀行網(wǎng)絡和客戶優(yōu)勢
據(jù)介紹，中郵理財將對標公募基金產(chǎn)品架構(gòu)，從產(chǎn)品要素、組合與策略三個維度鋪就產(chǎn)品創(chuàng)新藍圖，構(gòu)建可充分覆蓋各市場板塊的全譜系產(chǎn)品體系。作為資管行業(yè)的主力軍，中郵理財下一步將充分依托郵儲銀行龐大的網(wǎng)絡和客戶優(yōu)勢，以滿足城鄉(xiāng)居民財富管理需求為己任，積極構(gòu)建財富管理體系，助力客戶與銀行價值雙提升。
值得注意的是，中郵理財董事長吳姚東今日首度亮相，他此前擔任方正證券副總裁，是目前銀行理財子公司中首位來自證券基金行業(yè)的董事長。他表示，中郵理財具有集團戰(zhàn)略、渠道品牌、客戶資金、業(yè)務結(jié)構(gòu)、人才機制等優(yōu)勢，將以建設一流大型銀行系資產(chǎn)管理公司為己任，探索轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新、協(xié)同、跨境和科技發(fā)展五大發(fā)展之路。
據(jù)了解，郵儲銀行理財業(yè)務開辦以來，產(chǎn)品累計銷量近12萬億元，各類產(chǎn)品覆蓋到全國99%的縣域地區(qū)，穩(wěn)健的風格獲得了市場和客戶的廣泛認可。其業(yè)務結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)“三高一低”的特征，即零售產(chǎn)品占比高、開放式產(chǎn)品占比高、非保本產(chǎn)品占比高，“非標”資產(chǎn)占比低。資管新規(guī)頒布以來，郵儲銀行理財產(chǎn)品轉(zhuǎn)型穩(wěn)步推進，截至2019年11月，凈值型產(chǎn)品占比接近30%。
據(jù)介紹，在產(chǎn)品轉(zhuǎn)型策略上，中郵理財將在監(jiān)管統(tǒng)一要求下，按照“創(chuàng)新推出新產(chǎn)品，改造壓縮老產(chǎn)品”的思路，加快推進產(chǎn)品轉(zhuǎn)型。
未來，中郵理財將按照“固本源、筑優(yōu)勢、填空白”的思路，有序推進產(chǎn)品創(chuàng)新與發(fā)展。一是鞏固貨幣、固收及“固收+”等傳統(tǒng)產(chǎn)品，豐富和疊加策略類型；二是構(gòu)筑股票及指數(shù)型、偏債混合型及債權(quán)型另類產(chǎn)品管理能力，培育新的優(yōu)勢產(chǎn)品；三是填補空白領(lǐng)域，拓展量化對沖、商品及衍生品、權(quán)益型另類投資業(yè)務，打造新的業(yè)務增長點。
“財富管理”+“資產(chǎn)管理”雙維度架構(gòu)
發(fā)布會上，步艷紅介紹了中郵理財全新產(chǎn)品體系：“財富管理”+“資產(chǎn)管理”的雙維度架構(gòu)。
據(jù)介紹，在“財富管理”維度上，中郵理財著眼于客群的分類與分層，旨在突出對理財客戶的需求細分和精準定位，設置了“養(yǎng)老”“抗通脹”“盛興”等分類品牌和“卓享”“尊享”等分層品牌。在“資產(chǎn)管理”維度上，中郵理財側(cè)重于資金投向與資產(chǎn)配置，旨在突顯理財投資的投研驅(qū)動和價值挖掘，推出純固收類“鴻運”、固收+“鴻錦”、偏固收混合類“鴻元”及私募產(chǎn)品“鴻業(yè)遠圖”等八大產(chǎn)品系列。
值得注意的是，中郵理財還在開業(yè)儀式上發(fā)布了“中郵·理財行業(yè)發(fā)展指數(shù)”。據(jù)介紹，該指數(shù)參考了國家統(tǒng)計局綜合指數(shù)編制方法，采集公開權(quán)威數(shù)據(jù)編制，經(jīng)過了學界和業(yè)界專家的充分論證，將全面、綜合、多維度、動態(tài)地反映我國銀行理財市場整體發(fā)展趨勢和特征。
據(jù)悉，郵儲銀行此前還發(fā)布了大類資產(chǎn)配置指數(shù)，包括境內(nèi)輪動和境外配置兩個指數(shù)。這些指數(shù)的發(fā)布，標志著中郵理財在指數(shù)創(chuàng)設領(lǐng)域邁出了重要一步。
