黨的十八大以來，中國工商銀行緊緊圍繞支持中國企業(yè)加快“走出去”步伐和“一帶一路”建設(shè)的需要，積極推動海外業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。截至今年上半年末，工商銀行的全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)已延伸至全球42個國家和地區(qū)，并通過參股標(biāo)準(zhǔn)銀行集團間接覆蓋非洲20個國家，外資代理行遍布對華投資和貿(mào)易往來95%以上的國家和地區(qū)。從規(guī)模上看，五年來工商銀行境外機構(gòu)的資產(chǎn)和利潤均實現(xiàn)了近兩倍的增長，其中總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到3065億美元，占到集團總資產(chǎn)的8.8%，撥備后利潤增至32.47億美元。境外機構(gòu)員工總數(shù)有近1.5萬人，其中當(dāng)?shù)貑T工占比在90%以上。如果把工商銀行的境外機構(gòu)看作一家獨立銀行，按總資產(chǎn)排名居全球銀行業(yè)第61位。過去五年，工商銀行海外機構(gòu)資產(chǎn)和利潤的復(fù)合增長率分別達(dá)到24.6%和23.57%，不良資產(chǎn)率保持在全球主要同業(yè)的較低水平，對拉動集團盈利、分散經(jīng)營風(fēng)險、增強綜合競爭能力起到了重要作用。
工商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，五年來該行海外業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展首先得益于中國企業(yè)“走出去”和“一帶一路”建設(shè)所衍生出的巨大金融服務(wù)需求。以跨境融資業(yè)務(wù)為例，目前工商銀行已累計支持“一帶一路”沿線項目212個，累計承貸額674億美元，儲備項目巨大。工商銀行緊跟市場代表性項目，積極支持鐵路建設(shè)企業(yè)參與沿線國家高鐵和軌道交通項目競標(biāo)，支持能源企業(yè)在中亞、中東、東非開展資源合作，支持電力企業(yè)建設(shè)中巴經(jīng)濟走廊以及核電“走出去”的相關(guān)項目，支持電信企業(yè)在全球的產(chǎn)業(yè)布局等，直接帶動了工商銀行境外機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展。同時，工商銀行還圍繞“走出去”企業(yè)的全球投融資需求，提供日益豐富的跨境投融資服務(wù)，包括備用銀團、并購融資、租賃融資、全球市場發(fā)債等。近年來，工商銀行籌組的銀團規(guī)模一直穩(wěn)居亞太地區(qū)牽頭行、簿記行榜首，牽頭完成的并購交易量連續(xù)三年位居亞太區(qū)第一。
在服務(wù)企業(yè)“走出去”和“一帶一路”建設(shè)的過程中，工商銀行充分發(fā)揮海外機構(gòu)的區(qū)域和牌照優(yōu)勢，加快境內(nèi)重點產(chǎn)品線向境外延伸，推動了全球服務(wù)能力提升。目前，工商銀行全球現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)已覆蓋全球70個國家和地區(qū)的5000多家企業(yè)；金融市場業(yè)務(wù)實現(xiàn)了外幣債券、外匯買賣、賬戶貴金屬和大宗商品24小時不間斷交易，結(jié)售匯幣種超過30個，全年外匯累計交易量超過6200億美元；資產(chǎn)托管服務(wù)規(guī)模國內(nèi)最大，QDII資產(chǎn)托管規(guī)模達(dá)1355億元人民幣，市場占比近30%；清算服務(wù)具備多幣種優(yōu)勢，在紐約、法蘭克福、東京分別建立了美元、歐元、日元清算中心。為滿足“走出去”企業(yè)在跨境人民幣領(lǐng)域日益增長的現(xiàn)實需求，工商銀行推出了“工銀跨境通”品牌，涵蓋了結(jié)算融資、跨境擔(dān)保、匯率避險、離岸人民幣債券承銷發(fā)行等跨境人民幣全產(chǎn)品體系，全面滿足企業(yè)對外經(jīng)貿(mào)與投資運營中的全方位結(jié)算和投融資需求。同時，工商銀行先后在新加坡、盧森堡、卡塔爾、加拿大、泰國、阿根廷和俄羅斯等7國獲得人民幣清算行資格，成為首家建成橫跨亞、歐、美三大洲全球人民幣清算網(wǎng)絡(luò)的商業(yè)銀行。去年全年，工商銀行境內(nèi)外機構(gòu)共完成跨境人民幣業(yè)務(wù)量3.89萬億元，其中境外機構(gòu)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)量近2萬億元。
更為重要的是，工商銀行各境外機構(gòu)持續(xù)推進(jìn)本地化、特色化發(fā)展戰(zhàn)略，實現(xiàn)了客戶基礎(chǔ)日漸擴大，多元業(yè)務(wù)穩(wěn)步齊升、資產(chǎn)規(guī)模及結(jié)構(gòu)不斷擴大優(yōu)化的良好勢頭，大大提升了本地化發(fā)展及客戶服務(wù)能力，為健康可持續(xù)發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。在亞太地區(qū)，工銀亞洲及香港分行的總資產(chǎn)規(guī)模已超過1萬億港元，躍居香港市場可比同業(yè)第五位，擁有分支網(wǎng)點機構(gòu)近60家，員工近3000人，過去5年累計貢獻(xiàn)稅收近72億港元，對鞏固香港地區(qū)財政與金融基礎(chǔ)、維護香港金融中心地位以及增進(jìn)香港社會和諧穩(wěn)定發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。工銀國際成立以來已累計完成上百個企業(yè)IPO融資項目，募資總額近1300億美元，累計IPO承銷規(guī)模在香港中資持牌投行中居于首位。工銀澳門建立起了遍布全澳的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，連續(xù)第七年蟬聯(lián)英國《銀行家》(TheBanker)雜志“澳門地區(qū)最佳銀行”稱號。在歐洲，工商銀行歐洲機構(gòu)堅持“本地化經(jīng)營、特色化發(fā)展”的理念，實現(xiàn)了資產(chǎn)穩(wěn)定增長和經(jīng)營效益提升，服務(wù)客戶涵蓋了歐洲當(dāng)?shù)亟^大部分世界500強企業(yè)和當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè)。工銀歐洲還不斷探索創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展模式，逐步建立起以投行業(yè)務(wù)、私人銀行和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、全球現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)以及人民幣業(yè)務(wù)為代表的四大特色產(chǎn)品線，在同業(yè)中率先獲得RQFII資格、中國銀行間債券市場投資資格、歐洲投資基金等牌照，在中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)中首次奪得《歐洲貨幣》評選的“盧森堡最佳銀行”獎項。在美洲地區(qū)，工商銀行美國機構(gòu)持有商業(yè)銀行批發(fā)、零售及券商牌照，網(wǎng)點覆蓋美國東西海岸，具備了較強的綜合金融服務(wù)能力。
