2017年7月12日，由中國(guó)工商銀行與中證指數(shù)公司合作編制的“中證工銀財(cái)富基金指數(shù)”在北京正式發(fā)布。該指數(shù)是國(guó)內(nèi)首款銀行財(cái)富管理定制基金指數(shù)，旨在充分發(fā)揮工商銀行在基金領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，為個(gè)人投資者提供簡(jiǎn)單、實(shí)用的資產(chǎn)配置模板，降低個(gè)人選擇基金時(shí)的信息不對(duì)稱，有效解決基金投資者的“選擇困擾癥”。
工商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說(shuō)，首批“中證工銀財(cái)富基金指數(shù)”由“中證工銀財(cái)富股票混合基金指數(shù)（代碼：930994）”和“中證工銀財(cái)富動(dòng)態(tài)配置基金指數(shù)（代碼：930995）”構(gòu)成。其中“中證工銀財(cái)富股票混合基金指數(shù)”追求相對(duì)收益，編制過(guò)程更多地體現(xiàn)了“擇基”，力求精選出每一階段最符合市場(chǎng)熱點(diǎn)的股票混合基金，適合有一定投資經(jīng)驗(yàn)的客戶，或者將每月固定收入結(jié)余進(jìn)行分批投資的客戶參考；中證工銀財(cái)富動(dòng)態(tài)配置基金指數(shù)”則是一款追求絕對(duì)收益的指數(shù)，編制過(guò)程體現(xiàn)了“擇時(shí)”“擇基”，適合客戶將一筆固定資金投入并長(zhǎng)期持有時(shí)參考。
根據(jù)歷史數(shù)據(jù)回溯，自2013年初至2017年6月末，“中證工銀財(cái)富股票混合基金指數(shù)”累計(jì)上漲122.07%，超越同期滬深300指數(shù)76.74%，在同期可比的458只基金中排名25.76%，業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)秀；“中證工銀財(cái)富動(dòng)態(tài)配置基金指數(shù)”累計(jì)上漲59.36%，年化收益率為11.37%，年化波動(dòng)率為7.17%，夏普比率達(dá)到1.59，表現(xiàn)非常穩(wěn)健。
據(jù)了解，截至2017年6月末，國(guó)內(nèi)公募基金市場(chǎng)總規(guī)模已突破10萬(wàn)億元，基金數(shù)量超過(guò)4300支，“選擇困擾癥”已經(jīng)成為困擾廣大投資者最為直接的問(wèn)題。但目前絕大多數(shù)基金指數(shù)在樣本基金的選擇上，除非基金退市，否則樣本基金只進(jìn)不出，從而使得指數(shù)的樣本調(diào)整失去意義。而“中證工銀財(cái)富基金指數(shù)”無(wú)論是從樣本的選擇、成分的調(diào)整以及后續(xù)成分基金的維護(hù)，都經(jīng)過(guò)工商銀行的充分調(diào)研、分析，體現(xiàn)了工商銀行在基金領(lǐng)域的專業(yè)能力，為投資者選擇基金節(jié)省了大量的調(diào)研成本。同時(shí)，“中證工銀財(cái)富基金指數(shù)”是全市場(chǎng)的FOF基金指數(shù)，未來(lái)隨著國(guó)內(nèi)公募基金FOF產(chǎn)品的推出，該指數(shù)也有望成為FOF基金產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的基準(zhǔn)和投資者比較、選擇不同F(xiàn)OF產(chǎn)品的重要依據(jù)。
