記者從3月22日在上海舉行的“君子伙伴，與智同行”家族財(cái)富管理論壇上獲悉，中國(guó)工商銀行私人銀行已經(jīng)正式啟動(dòng)家族財(cái)富管理業(yè)務(wù)，依托工商銀行集團(tuán)整體的服務(wù)優(yōu)勢(shì)，打通金融、法律、稅務(wù)、家族傳承、子女教育等全球頂尖資源，根據(jù)客戶(hù)在財(cái)富傳承、融資需求和惠普公益等方面的需求，提供基金受托服務(wù)、財(cái)富傳承服務(wù)、投資顧問(wèn)服務(wù)、限額融資服務(wù)、跨境咨詢(xún)服務(wù)、金融咨詢(xún)服務(wù)和事務(wù)管理服務(wù)等一攬子的家族財(cái)富管理解決方案。
工商銀行私人銀行部總經(jīng)理馬健表示，家族財(cái)富管理服務(wù)就是為了解決超高凈值家族對(duì)資產(chǎn)管理的服務(wù)需求，包括巨額財(cái)富如何投資，家庭財(cái)產(chǎn)如何管理，家族和企業(yè)如何分離，財(cái)富傳承如何規(guī)劃以及龐大家族如何治理的問(wèn)題。對(duì)此，工銀家族財(cái)富管理服務(wù)定位于財(cái)富管理的服務(wù)集成商，致力于匯集所有家族財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，共同打造財(cái)富管理平臺(tái)。
在具體運(yùn)作上，工銀私人銀行將通過(guò)在上海自貿(mào)區(qū)注冊(cè)的工銀家族財(cái)富（上海）投資管理有限公司，采用備案制契約型基金模式為合格私人銀行客戶(hù)組建家族財(cái)富管理基金，每支家族財(cái)富管理基金獨(dú)立建賬運(yùn)行和托管。為此，工銀私人銀行引進(jìn)了國(guó)內(nèi)外最專(zhuān)業(yè)的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所以及增值服務(wù)機(jī)構(gòu)，充分運(yùn)用國(guó)際著名家族的財(cái)富管理理論實(shí)踐研究成果，實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富的保值增值、跨代傳承、風(fēng)險(xiǎn)隔離和財(cái)務(wù)優(yōu)化。
香港中文大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院與金融系教授、經(jīng)濟(jì)及金融研究所主任范博宏在論壇上指出，家族財(cái)富管理不能輕視代際傳承中的價(jià)值觀傳承。通過(guò)研究成功傳承了百年以上甚至千年以上的企業(yè)，他發(fā)現(xiàn)成功的家族都做到了兩件事：一是都建立了非常穩(wěn)固可傳遞的價(jià)值觀體系。二是他們都有能凝聚每個(gè)企業(yè)的相關(guān)人群的治理體系，讓家族成員和員工同心協(xié)力，長(zhǎng)期為事業(yè)的發(fā)展而盡心努力，并因此得到滿足。因此價(jià)值觀是家族的特殊資產(chǎn)。而在家族企業(yè)的四度空間中，價(jià)值觀傳承難恰恰是當(dāng)下中國(guó)家族企業(yè)普遍面臨的問(wèn)題。
馬健總經(jīng)理表示，工銀私人銀行完全具備推出家族財(cái)富管理業(yè)務(wù)的條件，現(xiàn)在啟動(dòng)可謂是水到渠成。工銀私人銀行具有優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)基礎(chǔ)，2015年末客戶(hù)數(shù)已突破62000人；具有強(qiáng)大的投資管理能力，通過(guò)大類(lèi)資產(chǎn)配置和MOM管理模式，資產(chǎn)管理規(guī)模突破萬(wàn)億；開(kāi)展了近千戶(hù)一對(duì)一專(zhuān)戶(hù)服務(wù)，深入了解客戶(hù)需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，積累了個(gè)性化服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)，工銀私人銀行具有強(qiáng)大的投融資綜合服務(wù)能力，已建成客戶(hù)金融資產(chǎn)統(tǒng)一視圖項(xiàng)下的資產(chǎn)負(fù)債管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)投融資一體化。更為重要的是，工銀私人銀行以知行合一為宗旨，打造了一支知識(shí)豐厚、實(shí)踐過(guò)硬的精英財(cái)富顧問(wèn)，可以為服務(wù)高凈值客戶(hù)源源不斷地輸送人才。
