一、以身作則，領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好合規(guī)文化建設(shè)的“先鋒官”
堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法則，是銀行生存與發(fā)展的生命線。但長(zhǎng)期以來，由于受利益驅(qū)動(dòng)、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)及盲目發(fā)展的影響，合規(guī)經(jīng)營(yíng)曾被人們一度忽視，市場(chǎng)規(guī)則被無情擾亂，違規(guī)經(jīng)營(yíng)所帶來的眼前利益扭曲著人們的價(jià)值觀。為切實(shí)抓好全行的合規(guī)文化建設(shè)，各級(jí)、各層面的領(lǐng)導(dǎo)者必須要模范帶頭，當(dāng)好“先鋒官”。一是要深化合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，正確處理好合規(guī)與發(fā)展的關(guān)系。發(fā)展是時(shí)代的主旋律，是一個(gè)企業(yè)生存價(jià)值的體現(xiàn)，但只有建立在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上的發(fā)展才是有序的、健康的、科學(xué)的，因而合規(guī)是保障、是發(fā)展的基礎(chǔ)，是為了更好、更快、更長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展，兩者相互依存，缺一不可。特別是在當(dāng)前，強(qiáng)調(diào)合規(guī)經(jīng)營(yíng)更是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的具體體現(xiàn)。要將合規(guī)建設(shè)貫穿于企業(yè)經(jīng)營(yíng)的每一個(gè)過程，灌輸于每一個(gè)從業(yè)人員的頭腦及行為之中。二是要確立合規(guī)文化建設(shè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃。我們既要充分認(rèn)識(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的緊迫性、必要性，更要認(rèn)識(shí)其長(zhǎng)期性、復(fù)雜性，把合規(guī)建設(shè)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期戰(zhàn)略來實(shí)施，而不僅僅是一項(xiàng)突擊性、時(shí)效性的工作，或者是在發(fā)現(xiàn)問題時(shí)強(qiáng)調(diào)合規(guī)建設(shè)的重要，業(yè)務(wù)平穩(wěn)時(shí)成為次要。在每制定一項(xiàng)發(fā)展決策和每開辦一項(xiàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，都要首先考慮其安全性、合規(guī)性如何，風(fēng)險(xiǎn)控制的措施是否完備，確保把合規(guī)與發(fā)展放在同等重要的位置，做到業(yè)務(wù)發(fā)展到哪里，規(guī)章制度、風(fēng)險(xiǎn)控制就跟進(jìn)到哪里。三是要樹立正確的政績(jī)觀。合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，決不是一蹴而就的，其耗費(fèi)的時(shí)間和精力也是巨大的，但其業(yè)績(jī)和效果又不是在短期內(nèi)能顯現(xiàn)的。因此，作為領(lǐng)導(dǎo)者，要樹立正確的政績(jī)觀，增強(qiáng)責(zé)任感和使命感，善于做為長(zhǎng)遠(yuǎn)、為后人打基礎(chǔ)的工作。合規(guī)文化建設(shè)成果正是這種默默無聞奉獻(xiàn)、堅(jiān)持不懈努力的結(jié)晶，只有通過平時(shí)點(diǎn)點(diǎn)滴滴的滲透，日積月累，才能在這片土壤中深深扎根，開花結(jié)果。
二、環(huán)環(huán)相扣，鍛造合規(guī)文化建設(shè)的“責(zé)任鏈”
合規(guī)經(jīng)營(yíng)存在于每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和流程之中，必須體現(xiàn)為每一位員工的具體行為。目前，我們已經(jīng)通過健全各項(xiàng)規(guī)章制度和責(zé)任制構(gòu)架起了一個(gè)較為完備的安全責(zé)任體系，但這個(gè)體系是否堅(jiān)固，關(guān)鍵在于各個(gè)零部件的牢靠程度，也就是各個(gè)部位對(duì)各自責(zé)任的履行程度。再好的決策得不到執(zhí)行都是紙上談兵，再好的制度得不到落實(shí)都形同虛設(shè)。有章不循，違規(guī)不究，直接導(dǎo)致了執(zhí)行根基的松動(dòng)，導(dǎo)致了責(zé)任鏈的脫裂。制度執(zhí)行不到位，表面看責(zé)任在員工，但深層次分析在管理層，問題出在執(zhí)行力上。工作中缺乏管理的力度，執(zhí)行中缺少貫徹的深度，怕?lián)?zé)任，互相扯皮，導(dǎo)致了執(zhí)行的缺位。因此，我們要通過建立一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)的連帶責(zé)任追究制，加固合規(guī)文化建設(shè)的責(zé)任鏈，要通過實(shí)施嚴(yán)格的問責(zé)制，加大對(duì)違紀(jì)違規(guī)責(zé)任人的處罰力度，保障制度的執(zhí)行到位，形成只認(rèn)制度不認(rèn)人，執(zhí)行制度不走樣的管理機(jī)制。要把干部逼向執(zhí)行的一線，倡導(dǎo)“四敢”作風(fēng)，敢于拍板負(fù)責(zé)，敢于接觸矛盾，敢于解剖難題，敢于動(dòng)真碰硬，把問題扼殺在萌芽之中。員工是業(yè)務(wù)的具體操作者，也是規(guī)章制度的最終履行者，員工的執(zhí)行力主要體現(xiàn)在認(rèn)真、嚴(yán)謹(jǐn)、一絲不茍的態(tài)度上。態(tài)度決定一切。為此，要從小事抓起，從細(xì)節(jié)做起，通過建立嚴(yán)明的工作紀(jì)律，讓員工養(yǎng)成雷厲風(fēng)行的工作作風(fēng)，做到政令暢通，令行禁止，提高執(zhí)行的效率，促進(jìn)合規(guī)文化良好氛圍的形成。只有每一個(gè)人的責(zé)任履行到位，行為合規(guī)，合規(guī)的“責(zé)任鏈”就會(huì)堅(jiān)不可摧。
三、整體協(xié)作，構(gòu)筑合規(guī)文化建設(shè)的“防護(hù)墻”
從事金融工作，我們?cè)絹碓礁械絻?nèi)部管理的壓力絲毫不亞于發(fā)展。如果說發(fā)展還可控的話，而內(nèi)部管理則是有質(zhì)無形的，滲透于銀行內(nèi)部的每個(gè)角落、環(huán)節(jié)和流程，涉及到方方面面，只要某一個(gè)環(huán)節(jié)不到位，就可能出現(xiàn)問題。因此，合規(guī)文化建設(shè)對(duì)我們的內(nèi)部控制能力提出了新要求。在強(qiáng)調(diào)制度建設(shè)的同時(shí)，我們也要看到制度的局限性，制度不是萬能的，不可能涵蓋一切。事物也是不斷發(fā)展變化的，制度需要在執(zhí)行過程中不斷的進(jìn)行健全和完善，任何企盼經(jīng)營(yíng)過程中的零風(fēng)險(xiǎn)都是極不實(shí)際的，關(guān)鍵在于當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)的苗頭出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)如何有效的把握風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)、排除風(fēng)險(xiǎn)。在防控風(fēng)險(xiǎn)過程中，首先要求我們提高整體協(xié)作能力，建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制。要加強(qiáng)部門之間、崗位之間的協(xié)調(diào)配合，反對(duì)一切本位主義。每個(gè)人都要有主人翁意識(shí)，都要有全局觀念，都是風(fēng)險(xiǎn)控制的“主角”，都要善于補(bǔ)位，特別是在職能交叉或重疊時(shí)，都要善于前行一步，而不是退守一步，防止出現(xiàn)管理上的“真空”地帶。其次，進(jìn)一步建立職責(zé)分明的責(zé)任機(jī)制，明確主次職責(zé)。對(duì)于任何一項(xiàng)牽涉到兩個(gè)以上部門的業(yè)務(wù)管理都要明確主抓部門和協(xié)作部門，主抓部門負(fù)全責(zé)，協(xié)作負(fù)連帶。再次，建立全行大風(fēng)險(xiǎn)管理體系。定期組織決策層、執(zhí)行層、操作者之間的溝通與交流，加強(qiáng)制度執(zhí)行的反饋，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制中的難點(diǎn)進(jìn)行集體會(huì)診，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和把握風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不斷整章建制，提高我們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，把合規(guī)建設(shè)的“防護(hù)墻”構(gòu)建得更加堅(jiān)實(shí)，更加嚴(yán)密。
四、不斷創(chuàng)新，啟動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)的“運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)”
合規(guī)經(jīng)營(yíng)不是簡(jiǎn)單的機(jī)械行為，更不是生搬硬套，而是在有形制度下對(duì)執(zhí)行過程的無窮創(chuàng)造。創(chuàng)新不僅體現(xiàn)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)上，內(nèi)部管理也需要?jiǎng)?chuàng)新。只有創(chuàng)新，生硬的規(guī)章制度付諸于實(shí)踐才能煥發(fā)出生命力，機(jī)械的執(zhí)行指令才有精彩的細(xì)節(jié)過程，員工的個(gè)人價(jià)值才會(huì)得到真正體現(xiàn)，合規(guī)文化建設(shè)才能孕育出生動(dòng)的人文光彩。在合規(guī)文化建設(shè)中，我們要鼓勵(lì)員工不斷創(chuàng)新，讓干部員工對(duì)創(chuàng)新始終保持一顆癡迷之心，始終涌動(dòng)一股執(zhí)著之情，在不違反規(guī)定的前提下進(jìn)行細(xì)節(jié)的再創(chuàng)造，更好地為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)，為客戶服務(wù)。合規(guī)文化建設(shè)是對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)行為的提高和升華，是銀行經(jīng)營(yíng)理念的凝煉。因此，增強(qiáng)創(chuàng)新能力，要求我們把合規(guī)文化建設(shè)作為企業(yè)文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分精心打造，用優(yōu)良的企業(yè)文化引領(lǐng)合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)合規(guī)文化的形成，同時(shí)，用合規(guī)文化的新鮮血液充實(shí)企業(yè)文化的內(nèi)涵，塑造企業(yè)文化的獨(dú)特魅力，進(jìn)一步提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。增強(qiáng)創(chuàng)新能力，還要求我們?nèi)嫣岣吒刹繂T工的綜合素質(zhì)。建設(shè)合規(guī)文化需要一支高素質(zhì)、富有創(chuàng)新精神的員工隊(duì)伍。我們要從長(zhǎng)遠(yuǎn)出發(fā)，加強(qiáng)員工的教育培訓(xùn)，促其政治素質(zhì)、理論知識(shí)、業(yè)務(wù)技能的快速提高，使其能在深刻領(lǐng)悟規(guī)章制度的內(nèi)涵和要旨的基礎(chǔ)上，提高對(duì)問題的思辯能力和解決能力，善于在實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，更好地為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)服務(wù)，讓員工真正成為合規(guī)文化建設(shè)的主體。
加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是我們當(dāng)前面臨的一項(xiàng)新任務(wù)，也是一項(xiàng)長(zhǎng)期的發(fā)展戰(zhàn)略，我們要不斷探索，不斷實(shí)踐，充分利用好這個(gè)平臺(tái)，將我行的內(nèi)部管理納入規(guī)范化的平安大道，把一個(gè)充滿希望和生機(jī)的農(nóng)業(yè)銀行帶向歷史的一個(gè)新階段。
