提起“合規(guī)”二字，每一個(gè)農(nóng)信社員工都不陌生，合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。作為一名農(nóng)信社管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。只有強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)在合法合規(guī)的前提下進(jìn)行，才能確保農(nóng)信社各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
形成合規(guī)齊抓共管。農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)是合規(guī)建設(shè)合規(guī)執(zhí)行的領(lǐng)頭羊，首先要以身作則，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行管理，以取得上行下效的效果。員工是制度流程的主要操作者、落實(shí)者，只有上下齊心協(xié)力，做到“老鼠過街，人人喊打”，形成合規(guī)齊抓共管的良好環(huán)境，達(dá)到“崗位職責(zé)明確、業(yè)務(wù)流程清晰、監(jiān)督制約到位、責(zé)任追究嚴(yán)格”的標(biāo)準(zhǔn)，農(nóng)信社才會(huì)減少各種操作、信用等風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
加強(qiáng)合規(guī)警示教育。對(duì)于農(nóng)村信用社來(lái)說，因?yàn)橐郧爸贫鹊牟煌晟啤⒐芾砩嫌惺杪┑仍�，�?dǎo)致員工在制度方面很容易執(zhí)行不力，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格照章辦事、不允許有絲毫的差錯(cuò)的意識(shí)形成還需要有一個(gè)積累過程，而且需要不斷的強(qiáng)化。因此，需要在實(shí)踐中通過借助電教媒介等不斷加強(qiáng)警示教育，致力于用身邊的事例警示和引導(dǎo)，構(gòu)建案防、案控的思想防線，做到警鐘長(zhǎng)鳴，逐步增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法制觀念，樹立正確的人生觀和合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念。
規(guī)劃合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)。只有加強(qiáng)學(xué)習(xí)，把各種合規(guī)知識(shí)深入灌輸人心，合規(guī)意識(shí)便會(huì)在不知不覺中提高。培訓(xùn)學(xué)習(xí)絕非一蹴而就，而是需要制定長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)計(jì)劃，因?yàn)樾枰獙W(xué)習(xí)的內(nèi)容很多，包括相關(guān)法律法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)文件、銀行業(yè)規(guī)章制度、各種風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)、業(yè)務(wù)操作流程。特別是做好新產(chǎn)品、新員工、新制度和新操作流程的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，以防出現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與培訓(xùn)管理不配套的問題。這些知識(shí)既需要認(rèn)真學(xué)習(xí)，更需要慢慢消化、深入理解，并貫徹落實(shí)到工作中。所以學(xué)習(xí)是一個(gè)漫長(zhǎng)的過程，需要做好學(xué)習(xí)規(guī)劃，有重點(diǎn)分層次地逐步加以深入領(lǐng)會(huì)，并運(yùn)用到實(shí)際工作中去。
細(xì)化各項(xiàng)規(guī)章制度。成功的企業(yè)都有一套既完備又精細(xì)化的規(guī)章制度。農(nóng)村信用社建立健全并實(shí)施一整套科學(xué)規(guī)范的符合實(shí)際的管理制度，既是合規(guī)建設(shè)的必要途徑，也是實(shí)現(xiàn)自身可持續(xù)健康發(fā)展的前提所在。對(duì)現(xiàn)行制度做一個(gè)全面的梳理，切實(shí)做到一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)，一個(gè)流程一項(xiàng)制度，一個(gè)崗位一套規(guī)定，通過完善規(guī)章制度、再造制度流程，不至于無(wú)據(jù)可查時(shí)只有按主觀判斷去操作，從而使員工在工作中的每一個(gè)細(xì)節(jié)上都能有章可依。
加大內(nèi)控監(jiān)督力度。做到檢查處理、問題整改、責(zé)任追究三到位。首先加大檢查力度，做到全面檢查不留死角；檢查是為了改進(jìn)存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞，將存在的風(fēng)險(xiǎn)防范于未然，稽核監(jiān)督對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題要進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，直到完全整改并采取有效的防范措施為止；對(duì)違規(guī)員工嚴(yán)格問責(zé)，對(duì)那些“有章不循，有令不止，屢教不改”的行為，堅(jiān)決嚴(yán)懲不怠，以達(dá)到規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。
