隨著銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，柜面開(kāi)具單位資金證明業(yè)務(wù)也越來(lái)越多。在日常工作中，存在對(duì)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不熟悉，導(dǎo)致操作失誤和疏漏，極易引發(fā)法律糾紛，不僅給我們自身帶來(lái)?yè)p失也給銀行帶來(lái)壓力。就本人在實(shí)際操作中有幾點(diǎn)體會(huì)與大家分享一下，如有不當(dāng)之處請(qǐng)大家指正：
一、資金證明用途要分清
按照用途可分為驗(yàn)資類、審計(jì)類、資金存款證明和事務(wù)類。
二、資金證明內(nèi)容要核實(shí)
根據(jù)單位客戶的申請(qǐng)，對(duì)其在我行已辦理完成業(yè)務(wù)所形成的資產(chǎn)、負(fù)債以及事務(wù)信息要核實(shí)準(zhǔn)確。如存款類在時(shí)間上要與客戶要求的時(shí)間一致，貸款類在時(shí)間上須是發(fā)放日期與到期日期。非標(biāo)準(zhǔn)格式資金證明文本應(yīng)提交法律合規(guī)部審查，外文非標(biāo)準(zhǔn)格式的還應(yīng)同時(shí)提交國(guó)際業(yè)務(wù)部審查。
三、資金證明蓋章要規(guī)范
資金證明原則上應(yīng)通過(guò)新一代資金證明交易錄入證明事項(xiàng)，在“中國(guó)建設(shè)銀行資金證明憑證”上打印輸出資金證明文本，加蓋“資金證明業(yè)務(wù)專用章”后對(duì)外出具。資金證明是多頁(yè)的，應(yīng)騎縫蓋章。資金證明未填寫(xiě)內(nèi)容的欄目，應(yīng)注明“此欄空白”等字樣。
四、資金證明錯(cuò)誤要作廢、撤銷
1.證明錄入內(nèi)容無(wú)誤，憑證打印錯(cuò)誤，作廢憑證處理；
2.證明錄入內(nèi)容有誤，憑證打印無(wú)誤，撤銷證明處理。
五、扣收費(fèi)用莫忘記
現(xiàn)在在新一代辦理資金證明完成后不聯(lián)動(dòng)收費(fèi)，需柜員在DDC系統(tǒng)1116交易碼手工主動(dòng)收取。
六、客戶簽收要登記
資金證明開(kāi)具成功后，柜員在《中國(guó)建設(shè)銀行資金證明業(yè)務(wù)簽收登記簿》上記載簽收日期、申請(qǐng)人、資金證明編號(hào)，先核實(shí)簽收人身份，然后要求簽收人在《中國(guó)建設(shè)銀行資金證明業(yè)務(wù)簽收登記簿》上簽收。申請(qǐng)人要求將資金證明寄送會(huì)計(jì)師事務(wù)所等詢證機(jī)構(gòu)的，應(yīng)將資金證明直接寄送指定機(jī)構(gòu)，并在《中國(guó)建設(shè)銀行資金證明業(yè)務(wù)簽收登記簿》“簽收人簽字”欄位登記寄送經(jīng)辦人姓名。
七、資金證明臺(tái)賬要核對(duì)
柜員應(yīng)每月通過(guò)新一代資金證明臺(tái)賬查詢交易，按資金證明業(yè)務(wù)類型分別打印輸出本機(jī)構(gòu)出具的“資金證明臺(tái)賬”，與《中國(guó)建設(shè)銀行資金證明業(yè)務(wù)簽收登記簿》按月核對(duì)。
