一、嚴(yán)把POS商戶準(zhǔn)入關(guān)，切實(shí)落實(shí)特約商戶實(shí)名制。嚴(yán)格特約商戶資格審查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查制度，甄別客戶是否誠實(shí)守信、合法經(jīng)營(yíng)。在充分了解核實(shí)商戶相關(guān)信息的同時(shí),要注意核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份、個(gè)人品德和資信狀況。認(rèn)真審核特約商戶申辦資料的真實(shí)性、合法性和有效性。注意核實(shí)商戶證件經(jīng)營(yíng)范圍與其實(shí)際營(yíng)業(yè)內(nèi)容是否相符。
二、配好POS機(jī)專管員。指定業(yè)務(wù)素質(zhì)高、責(zé)任心強(qiáng)的員工擔(dān)任POS機(jī)專管員，負(fù)責(zé)本轄區(qū)特約商戶的發(fā)展和維護(hù)工作。POS機(jī)專管員須做到每月對(duì)本轄區(qū)特約商戶的POS運(yùn)行情況和客戶經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行一次巡查，并做好記錄；對(duì)新發(fā)展的商戶3個(gè)月內(nèi)做到每月不少于3次的巡查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告和處理。對(duì)交易情況發(fā)生異常的特約商戶，及時(shí)上門查明原因，發(fā)現(xiàn)商戶有涉嫌參與刷卡套現(xiàn)行為的，及時(shí)予以制止;屢禁不止或性質(zhì)嚴(yán)重的，及時(shí)收回POS機(jī)具。
三、嚴(yán)禁商戶私自挪用POS機(jī)具。嚴(yán)禁商戶將POS機(jī)布放在登記地址或外地使用，凡發(fā)現(xiàn)擅自將POS機(jī)布放在外地使用的商戶，且未在我行進(jìn)行備案的，將對(duì)支行POS機(jī)專管員進(jìn)行嚴(yán)肅處理，同時(shí)，責(zé)令商戶限期整改。
四、防止犯罪分子利用節(jié)日期間商戶銷售額增加的松懈心理進(jìn)行作案，對(duì)交易量、交易額較大和調(diào)單拒付多發(fā)的商戶，嚴(yán)格執(zhí)行定期走訪制度，重點(diǎn)檢查等相關(guān)工作。定期組織對(duì)涉及偽卡特征、偽卡識(shí)別技巧等風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)，從而提高商戶偽卡識(shí)別能力。同時(shí)注意商戶利用節(jié)日期間協(xié)助客戶惡意套現(xiàn)，切切實(shí)實(shí)防范收單業(yè)務(wù)受理風(fēng)險(xiǎn)。
