近年來，華興支行始終奉行“黨建引領(lǐng)、合規(guī)辦行”的工作思路，下轄人民東路支行員工將合規(guī)理念浸潤到日常工作的方方面面，演繹出一個又一個平凡而生動的合規(guī)故事。
鍛造合規(guī)思想，深化經(jīng)營理念
“明早晨訓(xùn)，有重要的文件內(nèi)容需要學(xué)習(xí)，請主講人小張做好準(zhǔn)備，請全員準(zhǔn)時參加。”
晚上八點(diǎn)，微信工作群里委派營運(yùn)主管趙姐的頭像又活躍了起來。近年來，為筑牢員工合規(guī)思想底板，打通合規(guī)教育的“最后一公里”，作為合規(guī)主管的趙姐把晨會、例會時間作為合規(guī)教育的“主戰(zhàn)場”，收集、整理了各類案件通報、合規(guī)風(fēng)險提示等，按所屬條線進(jìn)行分配，指定對應(yīng)崗位的人員擔(dān)任“主講人”，并要求主講人提前“消化吸收”相關(guān)內(nèi)容，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)和自身崗位的執(zhí)行情況，分析不足、提出措施，再在晨會上“反哺”給其他員工，從而極大地提高了員工的參與感、獲得感。此外，趙姐還將柜面合規(guī)操作要領(lǐng)、業(yè)務(wù)制度新規(guī)定等送到每位員工手中，掃除員工業(yè)務(wù)盲區(qū)，鞭策員工業(yè)務(wù)能力快速成長。在員工行為管理上，趙姐也積極配合本網(wǎng)點(diǎn)管理員，對個別差錯較多或者個性突出的員工，加強(qiáng)日常觀察，與員工促膝長談，了解員工思想狀態(tài)，潛移默化中強(qiáng)化員工合規(guī)意識，夯實(shí)糾違規(guī)、促合規(guī)、嚴(yán)管理的風(fēng)險防線。
合規(guī)貫穿心間，制度落于實(shí)處
河水之所以能蕩起波濤，是因?yàn)橛械贪丁Ｈ袠I(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，離不開風(fēng)險內(nèi)控的保駕護(hù)航。人民東路支行將合規(guī)操作貫徹到了各條線。柜面員工蓉姐耕耘在三尺柜臺近20年，渠運(yùn)條線規(guī)章制度信手拈來，還練就了一身應(yīng)對“霸蠻”客戶的好本事。“每次都要拿印鑒對比半天，我經(jīng)常來辦業(yè)務(wù)，還能造假？”、“存錢還要身份證？我沒帶，沒事你幫我存了吧……”、“這是我老公的卡，麻煩你幫我打一下流水記錄……”，還有個別客戶辦業(yè)務(wù)時發(fā)脾氣、攀關(guān)系、以投訴相要挾。遇到這樣的客戶，蓉姐始終堅(jiān)守底線意識，有理有據(jù)�？蛻舨豢咸峁┥矸葑C明的，她拿出客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，解釋辦理一定金額的現(xiàn)金存取，應(yīng)當(dāng)提供有效身份證件；客戶要求查詢配偶或親友賬戶流水，提供人民銀行下發(fā)的個人金融信息保護(hù)的規(guī)定，讓客戶理解保護(hù)個人金融信息是銀行的職責(zé)所在。就這樣，蓉姐以直白翔實(shí)的法據(jù)、和風(fēng)細(xì)雨的說理、嚴(yán)謹(jǐn)守正的作風(fēng)，捍衛(wèi)了三尺柜臺的合規(guī)。
幕后追蹤監(jiān)管，合規(guī)不是口頭禪
當(dāng)結(jié)束了一天忙碌的業(yè)務(wù)授權(quán)、審核等綜合業(yè)務(wù)，同事們陸續(xù)結(jié)賬下班，業(yè)務(wù)主管靜姐還沉浸在這天的反洗錢工作中。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境多變、電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮的形勢下，反洗錢工作的重要性和必要性急劇凸顯，難度也日益增加。開戶前的防范賬戶出租、出借，開戶后的交易持續(xù)跟蹤，不僅要查詢大量信息，分析往來流水，還要揣摩思考客戶的心理，多渠道溝通詢問。作為建行20年的業(yè)務(wù)能手，豐富的經(jīng)驗(yàn)與與生俱來的細(xì)致耐心讓皮靜成為直面這項(xiàng)難題的好手，查帳戶、看流水、巧詢問，一析一個準(zhǔn)，往往夜幕降臨、華燈初上了，她還在數(shù)據(jù)的海洋中條分縷析地梳理可疑交易線索，連同事都笑侃她是被銀行耽誤的“經(jīng)偵好手”，2018年她發(fā)現(xiàn)、整理并撰寫的某客戶大額可疑交易報告獲得了省行的高度評價。
人民東路支行有太多這樣動人的畫面，縱然平平無奇，卻是全體員工的堅(jiān)守與初心，構(gòu)成了一幅靚麗多彩的建行合規(guī)經(jīng)營畫卷。
