可為或不可為要做到心中有數(shù)

  反洗錢，一個再熟悉不過的名字。作為一名大堂工作人員，開卡的審核把關(guān)、手機銀行限額把控等等工作都與之相關(guān)。

  雖然大堂工作繁忙，很多時候一個人要面對多個客戶，但也是容不得半點馬虎的。一日，客戶向我咨詢智慧柜員機可否辦理延時轉(zhuǎn)賬交易的撤銷，詢問其需要延時的原因時被告知：給開發(fā)商匯首付款，因在外省購置房產(chǎn)怕有閃失，故選擇次日到賬模式，萬一有不妥之處還可以進行轉(zhuǎn)帳交易撤銷處理�？蛻舯硎隹此坪锨楹侠恚�于是我告知對于非實時轉(zhuǎn)賬的交易，在收回轉(zhuǎn)賬交易回單并由本人提交撤銷情況說明書的情況下當天是支持進行轉(zhuǎn)賬撤銷的。此時客戶猶豫了一會兒支支吾吾的說：其實開發(fā)商就是要我過下賬，拍個成功轉(zhuǎn)賬的交易回單給他就可以將該筆轉(zhuǎn)賬交易撤回了。聽到客戶如此奇怪的要求我果斷的拒絕了。成功轉(zhuǎn)賬的交易回單傳到對方然后又撤銷，這個處理模式不就相當于銀行協(xié)助客戶提供了虛假證明是一樣的。事后向客戶說明原因后客戶也表示理解。

  由這件小事可以看出，反洗錢工作中必須時刻繃緊這根弦，凡事可為或不可為一定要做到心中有數(shù)。