反洗錢(qián)，一個(gè)再熟悉不過(guò)的名字，對(duì)于我來(lái)說(shuō)，天天都在與它打交道：反洗錢(qián)、反欺詐客戶(hù)的識(shí)別，大額數(shù)據(jù)的完善、校驗(yàn)，客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定，高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)識(shí)別與跟蹤....,這些，是我每天都要做的工作，我喜歡他，是因?yàn)橛X(jué)得它是那么的神圣，因?yàn)樗行У乇Ｗo(hù)了金融體系的安全，維護(hù)了金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，穩(wěn)定了我國(guó)正常的經(jīng)濟(jì)秩序。
剛開(kāi)始，我還很不懂什么是反洗錢(qián)，我的委派詳細(xì)的跟我講解了反洗錢(qián)的含義。原來(lái)，反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾。隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，她告訴我，常見(jiàn)的反洗錢(qián)途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各領(lǐng)域。這也是我第一次系統(tǒng)的了解反洗錢(qián)的含義。
在中大支行，我們配備了反洗錢(qián)工作的崗位人員，并定期進(jìn)行培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，對(duì)于系統(tǒng)下發(fā)的數(shù)據(jù)，每天按時(shí)按質(zhì)的完成，并經(jīng)常在大廳及外拓活動(dòng)中向群眾宣講反洗錢(qián)知識(shí)，我們利用周末走進(jìn)社區(qū)擺設(shè)宣傳點(diǎn)、發(fā)放宣傳折頁(yè)、對(duì)客戶(hù)進(jìn)行走訪等多種方式，向公眾進(jìn)行宣傳。每一個(gè)宣傳點(diǎn)都安排專(zhuān)業(yè)人員在現(xiàn)場(chǎng)接受公眾咨詢(xún)，通過(guò)面對(duì)面互動(dòng)交流，拉近與公眾的距離，擴(kuò)大反洗錢(qián)宣傳的影響。通過(guò)講述一個(gè)個(gè)現(xiàn)實(shí)發(fā)生的案例，讓廣大居民詳細(xì)的了解到涉及洗錢(qián)的嚴(yán)重后果以及對(duì)自身的危害。過(guò)往市民紛紛表示，今后加強(qiáng)反洗錢(qián)的意識(shí)，好好保護(hù)自己的個(gè)人身份信息。
洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，作為銀行基層網(wǎng)點(diǎn)要嚴(yán)格按照我國(guó)相關(guān)洗錢(qián)法律的規(guī)章制度來(lái)執(zhí)行，時(shí)刻謹(jǐn)記自身的職責(zé)所在，切實(shí)履行義務(wù)，從自身做起，保證我國(guó)經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)健康發(fā)展。
